Lừa đảo, chiếm đoạt hơn 5 triệu đồng qua hình thức thu mua voucher Momo

Theo chia sẻ của anh H, anh có rao bán một số voucher Momo vì không có nhu cầu sử dụng. Nắm bắt được tâm lý và nhu cầu của người bán, đối tượng Hương Lan Đức Mạnh đã nhắn tin cho anh H và ngỏ ý muốn mua.

Khảo sát của phóng viên, trong nhóm Cộng đồng ZaloPay, tài khoản Hương Lan Đức Mạnh đăng tải rất nhiều bài viết với nội dung: "Thu mua các loại vouchers Momo Zalopay" nhằm lừa đảo và chiếm đoạt tài sản nhưng vẫn được phê duyệt.

Trước đó, anh H đã thực hiện rất nhiều giao dịch bán voucher thành công trên nhóm; tuy nhiên bằng nhiều thủ đoạn tinh vi, anh H đã bị đối tượng Hương Lan Đức Mạnh xúi giục mở ví trả sau nhằm trục lợi.

“Sau khi mình mở ví trả sau, đối tượng chiếm đoạt tài sản đã gửi tôi một mã QR có liên kết đến một tài khoản ở sàn thương mại điện tử Sendo. Thực hiện liên kết tài khoản thành công, chị ta đã mua hàng loạt giao dịch thanh toán hóa đơn. Khi tôi thắc mắc thì được nhận câu trả lời cứ yên tâm lát tiền sẽ hoàn lại đầy đủ”, anh H bộc bạch.

Anh H đã yêu cầu đối tượng chuyển lại tiền đã bị trừ trong ví điện tử, nhưng đối tượng trả lời: “Em phải nạp vào Momo số tiền đúng như vừa bị trừ thì mới hoàn được”. Do tâm lý sợ bị mất tiền và muốn lấy lại, anh H tin tưởng nạp vào ví số tiền là 2.533.000 đồng.

Sau những giao dịch nhỏ lẻ, đối tượng lợi dụng sự lỏng lẻo của ví điện tử Momo trong liên kết thanh toán trả sau, anh H tiếp tục bị trừ 1.940.000 đồng. Để anh H không nghi ngờ, đối tượng xúi anh H nạp thêm 593.500 đồng cũng với lời hứa hẹn phải nạp vào thì mới được hoàn tiền lại, tuy nhiên anh H bị trừ tiếp 582.000 cho hóa đơn Sendo. Nhận thấy sự lừa đảo, anh H đã tiến hành khóa hạn mức giao dịch tránh bị mất thêm tiền.

Đối tượng gửi cho anh H một link liên kết tới Sendo nhằm thanh toán các hóa đơn cá nhân và liên tiếp xúi giục anh H nạp tiền tới tài khoản Momo. Tổng số tiền anh H bị chiếm đoạt lên tới 5.567.000 đồng. (Ảnh chụp màn hình do anh H cung cấp)

Vì quá nhiều giao dịch được thực hiện với tổng số tiền không nhỏ, anh H đã phàn nàn, nhưng đối tượng vẫn tỏ ra chính trực và nguy biện, nhằm đánh lừa anh H. Trước khi biến mất, đối tượng vẫn nhắn tin cho anh H xin số điện thoại Momo hứa hẹn sẽ chuyển khoản số tiền đã bị trừ, nhưng chỉ vài phút sau đã xóa bài viết gần nhất trên nhóm kín và không trả lời phản hồi của anh H.

Các giao dịch mà đối tượng xấu đã thực hiện được anh H thống kê lần lượt là: 2.910.000 đồng, hai lần 48.500 đồng, 38.600 đồng, 1.940.000 đồng, 582.000 đồng.

Theo tìm hiểu của phóng viên, nhóm kín Cộng đồng ZaloPay được tạo vào 12/3/2019, cho tới nay đã có hơn 72.000 thành viên tham gia. Trong phần giới thiệu nhóm có những lời mời chào như: "Chỉ tốn 5 phút nhận được 100.000 đồng rút được toàn bộ, không tốn 1 đồng chi phí nào khi sử dụng. Kèo bao mới đăng ký KBank nhận 100.000 đồng rút sạch ruột, giới thiệu thêm người 30.000 đồng".

Nhóm kín Cộng đồng ZaloPay đăng tải nhiều hình thức, chiêu trò hứa hẹn về cách kiếm tiền ảo thông qua các ví điện tử, thẻ ngân hàng.

Tình trạng tội phạm công nghệ cao đang diễn ra khá phổ biến, thậm chí có xu hướng gia tăng với những phương thức, thủ đoạn hoạt động ngày càng tinh vi. Do đó, lực lượng công an đã phối hợp với các ban, ngành chức năng đẩy mạnh tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm lừa đảo qua mạng xã hội. Đồng thời, các cơ quan chức năng cũng mở nhiều đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, đặc biệt là tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Tuy nhiên, quá trình phòng ngừa, đấu tranh, lực lượng công an còn gặp một số khó khăn như: Tội phạm lừa đảo trên không gian mạng có trình độ công nghệ thông tin cao, hoạt động tinh vi và có phương thức tẩu tán tài sản nhanh. Đối tượng phạm tội trên diện rộng, gây khó khăn trong công tác xác minh; nhiều bị hại không đến cơ quan công an trình báo...

Qua câu chuyện của anh H, người tiêu dùng nếu có ý định muốn bán voucher trên Momo cần chú ý tránh những liên kết với sàn thương mại điện tử từ người lạ. Tuyệt đối không bấm vào đường link lạ, không bấm xem các bài viết bị gắn thẻ có chứa đường link độc hại, không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, thư điện tử cho người khác nếu chưa xác minh chính xác được người nhận là ai.