Thuê tên CMND, thuê thẻ ATM: Coi chừng gánh hạn

Mỗi phôi chứng minh thư nhân dân, một chiếc thẻ ATM không sử dụng được thu mua từ 100.000 - 200.000 đồng. Đó là những thông tin đang xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội, hàng loạt người không ngại ngần bán thông tin bản thân, ATM không sử dụng với giá “hời”.
coi chung ganh han Lộ thông tin cá nhân: Ai bảo vệ người sử dụng?
coi chung ganh han Văn hóa sử dụng ATM

Thu mua ATM qua “chợ” mạng xã hội

Nếu như trước đây, những tấm thẻ ATM dư ra được vứt xó trong ví không dùng tới thì giờ đây, chúng được thu mua với giá hàng trăm nghìn đồng. Không chỉ vậy, gần đây, trên mạng xã hội cũng xuất hiện dịch vụ thu mua thông tin cá nhân chưa đăng kí thẻ ngân hàng nào với giá tiền không nhỏ. Từ chứng minh thư của bản thân, ông bà, bố mẹ, anh chị… chỉ cần chụp ảnh hình ảnh 2 mặt thẻ gửi cho người mua là người bán đã có rủng rỉnh tiền đút túi.

Chỉ cần tìm kiếm trên Internet với từ khóa mua thẻ ATM, thông tin chứng minh thư, hàng loạt các diễn đàn hiện ra với đủ loại mời chào, đủ loại giá cả và lời lẽ cam kết. Trước những lời cam đoan về bảo mật thông tin cũng như không làm ảnh hưởng tới quyền lợi bản thân, nhiều người vì hám món lợi trước mắt, thiếu hiểu biết đã dễ dàng đưa thông tin bảo mật của mình cho người lạ.

coi chung ganh han
Người dân cần tỉnh táo khi đưa thông tin cá nhân của mình cho người khác.

Cùng với đó, thời gian gần đây, nhiều ngân hàng cũng thông báo đã phát hiện tình trạng thuê người đứng tên làm thẻ ATM. Với mỗi thẻ được mở, người cho thuê tên cũng nhận được một khoản phí trả công. Bạn Nguyễn Thu Trang (sinh viên Đại học Công nghiệp Hà Nội) cho biết: “Đợt gần đây, tôi thường xuyên gặp trường hợp người thân, bạn bè, thậm chí là người lạ đến mời hoặc năn nỉ cho mượn giấy tờ để mở thẻ ngân hàng dù bản thân không có nhu cầu. Đó là chưa kể tới, trong diễn đàn của trường, mỗi ngày cũng phải 5 – 6 người đăng tin mua hình ảnh chứng minh thư”.

Qua tìm hiểu, đa phần người thu mua đều có một lí do hết sức hợp kí là cần mở được đủ số chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng trong một tháng hoặc một quý. Cũng từ lí do đó, không ít người đã chấp nhận giao dịch mờ ám trên mà quên mất những hậu quả phía sau. Lờ đi những quy định xử phạt về các hành vi cho thuê mượn sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân để giả mạo tạo tài khoản ngân hàng. Những người cho thuê thông tin, ký vào các thỏa thuận với ngân hàng để người khác sử dụng thẻ ATM đã và đang tiếp tay cho động cơ không trong sáng, trái luật của người thuê/mượn thông tin cá nhân.

Vô tình phạm pháp

Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”. Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng…

Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”.

Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng…

Ngoài ra, việc mở thẻ ATM giữa ngân hàng và người dân là một loại giao dịch dân sự, giữa hai bên có các quyền và nghĩa vụ với nhau. “Tùy từng trường hợp, nếu ngân hàng bị thiệt hại thì người dân sẽ phải chịu trách nhiệm bồi thường. Nếu người dân biết rõ người thuê tên mở thẻ để thực hiện hành vi phạm tội thì tùy từng trường hợp có thể bị xử lý về hành vi đồng phạm giúp sức”.

Cũng trao đổi về vấn đề trên, các chuyên gia kinh tế và ngân hàng đều cho rằng, vấn đề mở tài khoản ảo, lạm dụng lòng tin của người dân để mở tài khoản ảo, phạm pháp liên quan đến thẻ ATM dưới nhiều hình thức đã xuất hiện từ lâu trên thế giới, hiện nay đang trên đà bùng nổ tại Việt Nam. Các ngân hàng rất khó kiếm soát được các thẻ ATM được mở nhằm mục đích gì.

Các luật sư cho biết, trường hợp người dân “đã lỡ” cho thuê/mượn thông tin để mở thẻ thì hãy liên hệ các ngân hàng để yêu cầu đóng tài khoản ATM và nói thật với các ngân hàng là người khác đang sử dụng thẻ ATM do mình đứng tên để phòng tránh các rủi ro phát sinh.

Đồng thời người dân cần tìm hiểu rõ các thông tin liên quan đến những người thuê nhờ mở thẻ ATM và báo ngay với cơ quan chức năng để xác minh, làm rõ động cơ, mục đích của họ.

Hồng Hải

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Thị trường vàng châu Á chờ đợi kết quả bầu cử Mỹ

Thị trường vàng châu Á chờ đợi kết quả bầu cử Mỹ

(LĐTĐ) Giá vàng châu Á giữ ổn định trong phiên giao dịch ngày 6/11 khi các nhà đầu tư thận trọng và không đưa ra quyết định đầu tư lớn trước cuộc bầu cử tổng thống Mỹ diễn ra ngày 5/11 (theo giờ địa phương) và cuộc họp chính sách của Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) diễn ra vào cuối tuần này.
Tỷ giá USD hôm nay (6/11): Đồng USD thị trường tự do tiếp đà giảm mạnh

Tỷ giá USD hôm nay (6/11): Đồng USD thị trường tự do tiếp đà giảm mạnh

(LĐTĐ) Sáng nay 6/11, tỷ giá trung tâm đồng Việt Nam với USD tại Ngân hàng Nhà nước công bố mức 24.248 VND/USD, giảm 5 VND. Trên thị trường Mỹ, chỉ số US Dollar Index (DXY) hiện ở mức 103,42 điểm, giảm 0,46%.
Giá xăng dầu hôm nay (6/11): Giá dầu thế giới tăng nhẹ

Giá xăng dầu hôm nay (6/11): Giá dầu thế giới tăng nhẹ

(LĐTĐ) Hôm nay (6/11/2024), giá dầu thế giới ghi nhận mức tăng nhẹ do tác động của cơn bão Rafael ở Vịnh Mexico và sự suy yếu của đồng USD trong ngày bầu cử tổng thống Hoa Kỳ. Cụ thể, giá dầu WTI đạt 72,05 USD/thùng, tăng 0,78%. Giá dầu Brent đạt 75,46 USD/thùng, tăng 0,60%.
Concert “Anh trai vượt ngàn chông gai” chính thức công bố địa điểm và ngày bán vé tại Hà Nội

Concert “Anh trai vượt ngàn chông gai” chính thức công bố địa điểm và ngày bán vé tại Hà Nội

(LĐTĐ) Các khán giả thủ đô nói riêng và khu vực phía Bắc đều đang hân hoan chuẩn bị “săn vé” và lên kế hoạch cho concert Hà Nội.
Giá vàng hôm nay 6/11: Vàng nhẫn bất ngờ giảm mạnh

Giá vàng hôm nay 6/11: Vàng nhẫn bất ngờ giảm mạnh

(LĐTĐ) Giá vàng thế giới duy trì ở mốc cao trong khi giá vàng nhẫn lại biến động ngược chiều, tiếp tục giảm mạnh.
Huy động thành công gần 30.600 tỷ đồng qua kênh đấu thầu trái phiếu Chính phủ

Huy động thành công gần 30.600 tỷ đồng qua kênh đấu thầu trái phiếu Chính phủ

(LĐTĐ) Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) cho biết, tháng 10/2024, HNX đã tổ chức 22 đợt đấu thầu trái phiếu Chính phủ do Kho bạc Nhà nước phát hành.
Cập nhật giá vàng hôm nay 6/11: Vàng thế giới và vàng trong nước đều sụt giảm

Cập nhật giá vàng hôm nay 6/11: Vàng thế giới và vàng trong nước đều sụt giảm

(LĐTĐ) Giá vàng hôm nay 6/11 đồng loạt sụt giảm ở cả thị trường trong nước và thế giới. Nhà đầu tư đang chờ đợi thông tin từ cuộc bầu cử Mỹ.

Tin khác

Năm 2025, Hà Nội dự kiến hạn chế phương tiện giao thông gây ô nhiễm

Năm 2025, Hà Nội dự kiến hạn chế phương tiện giao thông gây ô nhiễm

(LĐTĐ) Dự kiến, từ năm 2025, thành phố Hà Nội sẽ áp dụng việc thí điểm mô hình vùng phát thải thấp (LEZ), hạn chế phương tiện giao thông gây ô nhiễm, tiến tới dừng hoạt động xe máy ở nội đô vào năm 2030.
Thời tiết Hà Nội ngày 6/11: Trời chuyển rét, đêm và sáng có mưa nhỏ

Thời tiết Hà Nội ngày 6/11: Trời chuyển rét, đêm và sáng có mưa nhỏ

(LĐTĐ) Dự báo ngày 6/11, khu vực Hà Nội trời nhiều mây, mưa vài nơi, gió Đông Bắc cấp 2-3, trời lạnh.
Xe buýt xanh: Triển khai rộng rãi càng sớm càng tốt

Xe buýt xanh: Triển khai rộng rãi càng sớm càng tốt

(LĐTĐ) Ngày 5/11, Báo Hànộimới phối hợp với Trung tâm Quản lý và Điều hành giao thông thành phố Hà Nội (Sở Giao thông Vận tải Hà Nội) tổ chức tọa đàm trực tuyến với chủ đề “Xe buýt xanh - Hành trình của tương lai”.
Thị xã Cửa Lò nhập vào Thành phố Vinh từ ngày 1/12/2024

Thị xã Cửa Lò nhập vào Thành phố Vinh từ ngày 1/12/2024

(LĐTĐ) Từ ngày 1/12/2024, thị xã Cửa Lò sẽ chính thức không còn là một đơn vị hành chính cấp huyện của Nghệ An, mà sẽ nhập vào và trở thành một phần của thành phố Vinh.
Tu sửa hè đường: Giải pháp nào giảm ảnh hưởng dân sinh?

Tu sửa hè đường: Giải pháp nào giảm ảnh hưởng dân sinh?

(LĐTĐ) Đến hẹn lại lên, mỗi dịp cuối năm, nhiều vỉa hè, tuyến đường trên địa bàn thành phố Hà Nội lại bị “xới tung”, bụi bay mù mịt gây ảnh hưởng đời sống dân sinh. Điều đáng nói, tình trạng này lặp đi lặp lại hàng năm trên khắp các nẻo đường, tuyến phố như một điệp khúc quen thuộc.
Dự báo thời tiết Hà Nội ngày 5/11: Sáng sớm có mưa rào, trời chuyển rét

Dự báo thời tiết Hà Nội ngày 5/11: Sáng sớm có mưa rào, trời chuyển rét

(LĐTĐ) Dự báo khu vực Hà Nội sáng sớm có mưa rào, sau không mưa, nhiệt độ từ 19 - 24 độ C, trời chuyển rét.
Hà Nội có thêm 14 dự án đủ điều kiện đưa vào kinh doanh

Hà Nội có thêm 14 dự án đủ điều kiện đưa vào kinh doanh

(LĐTĐ) Theo Sở Xây dựng Hà Nội, tính đến cuối tháng 10, trên địa bàn Hà Nội có thêm 14 dự án nhà ở, với 12.260 căn hộ cao tầng và thấp tầng đủ điều kiện của bất động sản hình thành trong tương lai được đưa vào kinh doanh theo Luật Kinh doanh bất động sản.
Cháy nhà 5 tầng lúc rạng sáng, giải cứu 2 người mắc kẹt

Cháy nhà 5 tầng lúc rạng sáng, giải cứu 2 người mắc kẹt

(LĐTĐ) Vụ cháy xảy ra khoảng 2h30 ngày 4/11, tại nhà số 3H1, ngõ 20 phố trần Kim Xuyến, phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội. Nhận thấy có 2 người mắc kẹt trong đám cháy, lực lượng chức năng đã nhanh chóng tiếp cận các hướng để tìm kiếm cứu nạn và đã đưa nạn nhân ra ngoài an toàn.
Dự báo thời tiết Hà Nội ngày 4/11: Trời chuyển rét, có mưa rào

Dự báo thời tiết Hà Nội ngày 4/11: Trời chuyển rét, có mưa rào

(LĐTĐ) Dự báo ngày 4/11, khu vực Hà Nội trời nhiều mây, sáng sớm có mưa, mưa rào rải rác và có nơi có dông. Gió Đông Bắc cấp 2 - 3.
Không khí lạnh tăng cường, Hà Nội chuyển rét với nhiệt độ thấp nhất 18-20 độ

Không khí lạnh tăng cường, Hà Nội chuyển rét với nhiệt độ thấp nhất 18-20 độ

(LĐTĐ) Khoảng gần sáng 4/11, đợt không khí lạnh mạnh tăng cường xuống miền Bắc; từ đêm Hà Nội chuyển rét với nhiệt độ thấp nhất 18-20 độ.
Xem thêm
Phiên bản di động