Thuê tên CMND, thuê thẻ ATM: Coi chừng gánh hạn
![]() | Lộ thông tin cá nhân: Ai bảo vệ người sử dụng? |
![]() | Văn hóa sử dụng ATM |
Thu mua ATM qua “chợ” mạng xã hội
Nếu như trước đây, những tấm thẻ ATM dư ra được vứt xó trong ví không dùng tới thì giờ đây, chúng được thu mua với giá hàng trăm nghìn đồng. Không chỉ vậy, gần đây, trên mạng xã hội cũng xuất hiện dịch vụ thu mua thông tin cá nhân chưa đăng kí thẻ ngân hàng nào với giá tiền không nhỏ. Từ chứng minh thư của bản thân, ông bà, bố mẹ, anh chị… chỉ cần chụp ảnh hình ảnh 2 mặt thẻ gửi cho người mua là người bán đã có rủng rỉnh tiền đút túi.
Chỉ cần tìm kiếm trên Internet với từ khóa mua thẻ ATM, thông tin chứng minh thư, hàng loạt các diễn đàn hiện ra với đủ loại mời chào, đủ loại giá cả và lời lẽ cam kết. Trước những lời cam đoan về bảo mật thông tin cũng như không làm ảnh hưởng tới quyền lợi bản thân, nhiều người vì hám món lợi trước mắt, thiếu hiểu biết đã dễ dàng đưa thông tin bảo mật của mình cho người lạ.
![]() |
Người dân cần tỉnh táo khi đưa thông tin cá nhân của mình cho người khác. |
Cùng với đó, thời gian gần đây, nhiều ngân hàng cũng thông báo đã phát hiện tình trạng thuê người đứng tên làm thẻ ATM. Với mỗi thẻ được mở, người cho thuê tên cũng nhận được một khoản phí trả công. Bạn Nguyễn Thu Trang (sinh viên Đại học Công nghiệp Hà Nội) cho biết: “Đợt gần đây, tôi thường xuyên gặp trường hợp người thân, bạn bè, thậm chí là người lạ đến mời hoặc năn nỉ cho mượn giấy tờ để mở thẻ ngân hàng dù bản thân không có nhu cầu. Đó là chưa kể tới, trong diễn đàn của trường, mỗi ngày cũng phải 5 – 6 người đăng tin mua hình ảnh chứng minh thư”.
Qua tìm hiểu, đa phần người thu mua đều có một lí do hết sức hợp kí là cần mở được đủ số chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng trong một tháng hoặc một quý. Cũng từ lí do đó, không ít người đã chấp nhận giao dịch mờ ám trên mà quên mất những hậu quả phía sau. Lờ đi những quy định xử phạt về các hành vi cho thuê mượn sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân để giả mạo tạo tài khoản ngân hàng. Những người cho thuê thông tin, ký vào các thỏa thuận với ngân hàng để người khác sử dụng thẻ ATM đã và đang tiếp tay cho động cơ không trong sáng, trái luật của người thuê/mượn thông tin cá nhân.
Vô tình phạm pháp
Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”. Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng… |
Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”.
Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng…
Ngoài ra, việc mở thẻ ATM giữa ngân hàng và người dân là một loại giao dịch dân sự, giữa hai bên có các quyền và nghĩa vụ với nhau. “Tùy từng trường hợp, nếu ngân hàng bị thiệt hại thì người dân sẽ phải chịu trách nhiệm bồi thường. Nếu người dân biết rõ người thuê tên mở thẻ để thực hiện hành vi phạm tội thì tùy từng trường hợp có thể bị xử lý về hành vi đồng phạm giúp sức”.
Cũng trao đổi về vấn đề trên, các chuyên gia kinh tế và ngân hàng đều cho rằng, vấn đề mở tài khoản ảo, lạm dụng lòng tin của người dân để mở tài khoản ảo, phạm pháp liên quan đến thẻ ATM dưới nhiều hình thức đã xuất hiện từ lâu trên thế giới, hiện nay đang trên đà bùng nổ tại Việt Nam. Các ngân hàng rất khó kiếm soát được các thẻ ATM được mở nhằm mục đích gì.
Các luật sư cho biết, trường hợp người dân “đã lỡ” cho thuê/mượn thông tin để mở thẻ thì hãy liên hệ các ngân hàng để yêu cầu đóng tài khoản ATM và nói thật với các ngân hàng là người khác đang sử dụng thẻ ATM do mình đứng tên để phòng tránh các rủi ro phát sinh.
Đồng thời người dân cần tìm hiểu rõ các thông tin liên quan đến những người thuê nhờ mở thẻ ATM và báo ngay với cơ quan chức năng để xác minh, làm rõ động cơ, mục đích của họ.
Hồng Hải
Có thể bạn quan tâm
Nên xem
![LĐLĐ huyện Hoài Đức kỷ niệm 95 năm Ngày thành lập Công đoàn Việt Nam](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/19/croped/z5639511432491-c76444364dfddbb5044cb1ca7b6fb20620240716195201.jpg?240716093350)
LĐLĐ huyện Hoài Đức kỷ niệm 95 năm Ngày thành lập Công đoàn Việt Nam
![Công an điều tra nguyên nhân vụ tai nạn làm 4 người tử vong tại huyện Hoài Đức](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/19/cong-an-dieu-tra-nguyen-nhan-vu-tai-nan-lam-04-nguoi-tu-vong-tai-huyen-hoai-duc-20240716195122.jpg?rt=20240716195125?240716092725)
Công an điều tra nguyên nhân vụ tai nạn làm 4 người tử vong tại huyện Hoài Đức
![Tôn vinh 135 điều dưỡng tiêu biểu trong công tác chống dịch giai đoạn 2020 - 2023](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/19/croped/8ac97eae6a13c84d910220240716192441.jpg?240716092413)
Tôn vinh 135 điều dưỡng tiêu biểu trong công tác chống dịch giai đoạn 2020 - 2023
![Tủ sách Công đoàn góp phần nâng cao đời sống văn hóa cho công nhân lao động](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/18/croped/a120240716182640.jpg?240716083132)
Tủ sách Công đoàn góp phần nâng cao đời sống văn hóa cho công nhân lao động
![Phát động Chương trình “Chung tay xoa dịu nỗi đau da cam năm 2024”](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/19/croped/z5639544013623-854173a9b856bb851a9075959b069f9620240716194816.jpg?240716082730)
Phát động Chương trình “Chung tay xoa dịu nỗi đau da cam năm 2024”
![Bệnh viện Đa khoa Tâm Anh vào top 10 bệnh viện chất lượng nhất Thành phố Hồ Chí Minh](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/17/0220240716174122.png?rt=20240716174157?240716064559)
Bệnh viện Đa khoa Tâm Anh vào top 10 bệnh viện chất lượng nhất Thành phố Hồ Chí Minh
![Hà Nội: Tổ chức Tết Trung thu cho trẻ em an toàn, thiết thực](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/15/minh-hoa-dem-hoi-trang-ram20240716154202.jpg?rt=20240716154204?240716060656)
Hà Nội: Tổ chức Tết Trung thu cho trẻ em an toàn, thiết thực
Tin khác
![Công an điều tra nguyên nhân vụ tai nạn làm 4 người tử vong tại huyện Hoài Đức](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/19/cong-an-dieu-tra-nguyen-nhan-vu-tai-nan-lam-04-nguoi-tu-vong-tai-huyen-hoai-duc-20240716195122.jpg?rt=20240716195125?240716092725)
Công an điều tra nguyên nhân vụ tai nạn làm 4 người tử vong tại huyện Hoài Đức
Giao thông 16/07/2024 21:27
![Thời tiết ngày 16/7/2024: Hà Nội mưa to và dông, trời mát](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/06/du-bao-thoi-tiet-ngay-2562024-khu-vuc-ha-noi-mua-dong-giam-bot-troi-mat-2024062419322620240716061437.jpg?rt=20240716061439?240716061559)
Thời tiết ngày 16/7/2024: Hà Nội mưa to và dông, trời mát
Môi trường 16/07/2024 06:15
![Tăng cường công tác tuyên truyền phòng cháy, chữa cháy cho người dân Thủ đô](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/15/15/tang-cuong-cong-tac-tuyen-truyen-pccc-cho-nguoi-dan-thu-do-20240715154312.jpg?240715090445)
Tăng cường công tác tuyên truyền phòng cháy, chữa cháy cho người dân Thủ đô
Phòng chống cháy nổ 15/07/2024 21:04
![Hà Nội: Đăng ký mới trên 64.000 phương tiện giao thông trong 6 tháng](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/10/14/canh-sat-giao-thong-xuyen-trua-kiem-tra-nong-do-con-20240710140220.jpg?rt=20240715153758?240715081121)
Hà Nội: Đăng ký mới trên 64.000 phương tiện giao thông trong 6 tháng
Giao thông 15/07/2024 20:11
![Hà Nội: Hướng dẫn người dân 3 phương án đổi giấy phép lái xe](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/042024/09/08/bo-giay-phep-lai-xe-hang-b1-b2-lai-xe-co-phai-di-doi-bang-20240409085628.jpg?rt=20240715103226?240715112526)
Hà Nội: Hướng dẫn người dân 3 phương án đổi giấy phép lái xe
Giao thông 15/07/2024 11:25
![Cháy tại quán kinh doanh chân gà nướng trên phố Đê La Thành](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/15/10/croped/chay-tai-quan-kinh-doanh-chan-ga-nuong-de-la-thanh-20240715101451.jpg?240715103153)
Cháy tại quán kinh doanh chân gà nướng trên phố Đê La Thành
Phòng chống cháy nổ 15/07/2024 10:31
![Thời tiết ngày 15/7: Khu vực Hà Nội có mưa dông](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/14/19/thoi-tiet-ngay-1572024-khu-vuc-ha-noi-cuc-bo-mua-to-20240714191250.jpg?240715062026)
Thời tiết ngày 15/7: Khu vực Hà Nội có mưa dông
Môi trường 15/07/2024 06:20
![Vẫn còn nhiều khó khăn trong kiểm soát giết mổ gia súc, gia cầm tại Hà Nội](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2022/072022/27/14/gia-thit-lon-van-neo-o-muc-cao-tieu-thuong-va-nguoi-tieu-dung-lo-lang_2.jpg?rt=20240714183739?240714080925)
Vẫn còn nhiều khó khăn trong kiểm soát giết mổ gia súc, gia cầm tại Hà Nội
Nông thôn mới 14/07/2024 20:08
![Thời tiết ngày 14/7: Khu vực Hà Nội ngày nắng, chiều tối có nơi mưa rào](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/13/17/thoi-tiet-ngay-1472024-khu-vuc-ha-noi-ngay-nang-chieu-toi-co-noi-mua-rao-20240713175314.jpg?240714063002)
Thời tiết ngày 14/7: Khu vực Hà Nội ngày nắng, chiều tối có nơi mưa rào
Môi trường 14/07/2024 06:30
![Xe khách bị đất vùi lấp ở Hà Giang, nhiều người thương vong](http://laodongthudo.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/13/10/hg20240713104812.jpg?rt=20240713104814?240713110222)
Xe khách bị đất vùi lấp ở Hà Giang, nhiều người thương vong
Giao thông 13/07/2024 11:02