Thuê tên CMND, thuê thẻ ATM: Coi chừng gánh hạn
Lộ thông tin cá nhân: Ai bảo vệ người sử dụng? | |
Văn hóa sử dụng ATM |
Thu mua ATM qua “chợ” mạng xã hội
Nếu như trước đây, những tấm thẻ ATM dư ra được vứt xó trong ví không dùng tới thì giờ đây, chúng được thu mua với giá hàng trăm nghìn đồng. Không chỉ vậy, gần đây, trên mạng xã hội cũng xuất hiện dịch vụ thu mua thông tin cá nhân chưa đăng kí thẻ ngân hàng nào với giá tiền không nhỏ. Từ chứng minh thư của bản thân, ông bà, bố mẹ, anh chị… chỉ cần chụp ảnh hình ảnh 2 mặt thẻ gửi cho người mua là người bán đã có rủng rỉnh tiền đút túi.
Chỉ cần tìm kiếm trên Internet với từ khóa mua thẻ ATM, thông tin chứng minh thư, hàng loạt các diễn đàn hiện ra với đủ loại mời chào, đủ loại giá cả và lời lẽ cam kết. Trước những lời cam đoan về bảo mật thông tin cũng như không làm ảnh hưởng tới quyền lợi bản thân, nhiều người vì hám món lợi trước mắt, thiếu hiểu biết đã dễ dàng đưa thông tin bảo mật của mình cho người lạ.
Người dân cần tỉnh táo khi đưa thông tin cá nhân của mình cho người khác. |
Cùng với đó, thời gian gần đây, nhiều ngân hàng cũng thông báo đã phát hiện tình trạng thuê người đứng tên làm thẻ ATM. Với mỗi thẻ được mở, người cho thuê tên cũng nhận được một khoản phí trả công. Bạn Nguyễn Thu Trang (sinh viên Đại học Công nghiệp Hà Nội) cho biết: “Đợt gần đây, tôi thường xuyên gặp trường hợp người thân, bạn bè, thậm chí là người lạ đến mời hoặc năn nỉ cho mượn giấy tờ để mở thẻ ngân hàng dù bản thân không có nhu cầu. Đó là chưa kể tới, trong diễn đàn của trường, mỗi ngày cũng phải 5 – 6 người đăng tin mua hình ảnh chứng minh thư”.
Qua tìm hiểu, đa phần người thu mua đều có một lí do hết sức hợp kí là cần mở được đủ số chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng trong một tháng hoặc một quý. Cũng từ lí do đó, không ít người đã chấp nhận giao dịch mờ ám trên mà quên mất những hậu quả phía sau. Lờ đi những quy định xử phạt về các hành vi cho thuê mượn sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân để giả mạo tạo tài khoản ngân hàng. Những người cho thuê thông tin, ký vào các thỏa thuận với ngân hàng để người khác sử dụng thẻ ATM đã và đang tiếp tay cho động cơ không trong sáng, trái luật của người thuê/mượn thông tin cá nhân.
Vô tình phạm pháp
Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”. Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng… |
Trao đổi về vấn đề này, Luật sư Ngọc Anh cho biết: “Chúng tôi thấy có trường hợp, vì chỉ tiêu mở thẻ của các ngân hàng nên chính cán bộ nhân viên ngân hàng cũng mượn thông tin bạn bè, người thân để mở thẻ tràn lan khiến số lượng tài khoản ảo tăng rất cao, các rủi ro phát sinh sau đó thì không kiểm soát”.
Luật sư cũng phân tích, câu chuyện không phải chỉ làm thẻ ATM mà khi thông tin cá nhân đã được đưa cho người khác, họ còn ký vào các cam kết mở tài khoản thì rõ ràng họ đã có xác lập giao dịch với ngân hàng và phải gánh chịu các nghĩa vụ phát sinh nếu có với ngân hàng. Chỉ cần sơ ý, người mở thẻ có thể phải gánh nợ thay bởi có thể thẻ được mở là các loại thẻ tín dụng và được cấp hạn mức dư nợ khác nhau. Nhiều trường hợp tội phạm thường sử dụng các tài khoản này để luân chuyển tiền bạc bất minh, tài sản do phạm tội, tài sản tham nhũng…
Ngoài ra, việc mở thẻ ATM giữa ngân hàng và người dân là một loại giao dịch dân sự, giữa hai bên có các quyền và nghĩa vụ với nhau. “Tùy từng trường hợp, nếu ngân hàng bị thiệt hại thì người dân sẽ phải chịu trách nhiệm bồi thường. Nếu người dân biết rõ người thuê tên mở thẻ để thực hiện hành vi phạm tội thì tùy từng trường hợp có thể bị xử lý về hành vi đồng phạm giúp sức”.
Cũng trao đổi về vấn đề trên, các chuyên gia kinh tế và ngân hàng đều cho rằng, vấn đề mở tài khoản ảo, lạm dụng lòng tin của người dân để mở tài khoản ảo, phạm pháp liên quan đến thẻ ATM dưới nhiều hình thức đã xuất hiện từ lâu trên thế giới, hiện nay đang trên đà bùng nổ tại Việt Nam. Các ngân hàng rất khó kiếm soát được các thẻ ATM được mở nhằm mục đích gì.
Các luật sư cho biết, trường hợp người dân “đã lỡ” cho thuê/mượn thông tin để mở thẻ thì hãy liên hệ các ngân hàng để yêu cầu đóng tài khoản ATM và nói thật với các ngân hàng là người khác đang sử dụng thẻ ATM do mình đứng tên để phòng tránh các rủi ro phát sinh.
Đồng thời người dân cần tìm hiểu rõ các thông tin liên quan đến những người thuê nhờ mở thẻ ATM và báo ngay với cơ quan chức năng để xác minh, làm rõ động cơ, mục đích của họ.
Hồng Hải
Có thể bạn quan tâm
Nên xem
Mối đe dọa từ những vật lạ rơi xuống từ nhà cao tầng
Đặc sắc các sản phẩm tại Hội chợ trái cây, nông sản an toàn các tỉnh, thành phố năm 2024
Tự động hóa quy trình chi trả quyền lợi bảo hiểm với công nghệ OCR thế hệ mới
Tứ kết UEFA Nations League: Mong chờ cuộc đối đầu giữa Đức và Italy
“Manifest” được chọn là từ của năm 2024
Bảo tồn và phát huy di sản văn hóa quận Bắc Từ Liêm
Cụm thi đua số 7 LĐLĐ thành phố Hà Nội: Làm tốt công tác đại diện, bảo vệ người lao động
Tin khác
Mối đe dọa từ những vật lạ rơi xuống từ nhà cao tầng
Môi trường 22/11/2024 23:37
Kỳ vọng những bước phát triển mới về nhà ở xã hội tại Hà Nội
Trật tự đô thị 22/11/2024 18:46
Chia sẻ khó khăn cùng gia đình có người thân bị tai nạn giao thông
Giao thông 22/11/2024 18:44
Bắt giữ nhóm thanh thiếu niên cầm dao kiếm, hò hét đuổi đánh nhau
Phòng chống cháy nổ 22/11/2024 15:15
Kịp thời cứu nạn 2 người thoát khỏi đám cháy trong đêm
Phòng chống cháy nổ 22/11/2024 15:08
Tăng cường xử lý xe chở quá tải, cơi nới thành thùng
Giao thông 22/11/2024 12:55
Quyết tâm kiềm chế tai nạn giao thông ở Thủ đô
Giao thông 22/11/2024 12:50
Nỗ lực ngăn chặn tình trạng học sinh vi phạm luật giao thông
Giao thông 22/11/2024 10:41
Dự báo thời tiết Hà Nội ngày 22/11: Gió Đông Bắc cấp 2 -3, đêm và sáng trời rét
Môi trường 22/11/2024 06:09
Giá vé tuyến metro Bến Thành - Suối Tiên từ 7.000 đồng - 20.000 đồng/lượt
Giao thông 21/11/2024 21:02