Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng

(LĐTĐ) Cùng với sự phát triển mạnh của thanh toán trực tuyến, là sự xuất hiện nhiều thủ đoạn lợi dụng các hình thức thanh toán này để chiếm đoạt tài sản. Nhiều đối tượng đã làm giả các hóa đơn xác nhận giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng điện tử (Internet Banking) gửi cho các nạn nhân để lừa mua hàng, vay tiền. Cả tin, không ít người đã giao hàng, rút tiền mặt đưa cho đối tượng lừa đảo...
Cảnh báo lừa đảo xem video, đọc tin tức kiếm tiền qua mạng Nhiều website giả mạo, lừa đảo người dùng

Từ lừa đảo mua hàng...

Liên quan đến hành vi làm giả giấy chuyển tiền của ngân hàng để lừa đảo, gần đây nhất, ngày 12/10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích (sinh năm 1989, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) để điều tra làm rõ.

Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng
Đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Bích tại cơ quan điều tra. (Ảnh: Trung Kiên)

Trước đó, từ đơn tố cáo của chị H. (trú tại Thái Nguyên) đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích có hành vi lừa đảo, cơ quan công an đã làm việc với nghi can. Bích thừa nhận do cần tiền để trả nợ đã nảy sinh ý định mua hàng của chị H. ở Thái Nguyên bằng thủ đoạn làm giả các hóa đơn chuyển khoản ngân hàng để chị H. tin tưởng giao hàng rồi bán lấy tiền. Bích lên mạng tìm người chỉnh sửa ảnh, có thể tạo được hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả với chi phí 50.000 đồng cho mỗi lần tạo các hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng theo yêu cầu. Ngày 11/9, Bích đặt mua của chị H. 1 máy sấy tóc và 1 tuýp dầu gội khô Kerastase trị giá hơn 13 triệu đồng. Sau khi đặt hàng, Bích gửi ảnh hóa đơn đã chuyển tiền giả cho chị H. Thấy hóa đơn chuyển khoản đã thành công, tin tưởng là thật nên chị H đã gửi hàng về theo địa chỉ Bích yêu cầu.

Chiều cùng ngày, Bích tiếp tục đặt hàng với tổng giá trị đơn hàng là 15,5 triệu đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, Bích tiếp tục đặt mua 2 đơn hàng vào các ngày 13/9 và 15/9. Sau khi nhận được 4 đơn hàng trên, Bích đã bán thanh lý và sử dụng để tiêu dùng cá nhân. Số dầu gội đầu Bích giữ lại để sử dụng. Mấy ngày sau vẫn chưa thấy tiền bán hàng chuyển về tài khoản, chị H. mới biết bị lừa và đi tố giác. Khi biết sự việc, chồng Bích đã chuyển khoản toàn bộ số tiền hàng vào tài khoản của chị H…

Cũng với thủ đoạn làm giả hóa đơn đã chuyển khoản tương tự như đối tượng Bích, Lê Đức Hiếu (sinh năm 1997, trú tại phường Lộc Sơn, Bảo Lộc, Lâm Đồng) và Lê Đình Long (sinh năm 1995, trú xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) đã “mua” trót lọt hai xe máy. Từ tin báo của hai nạn nhân là anh Trần Tiến A. (trú tại huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận) và chị Châu Thị Trà M. (trú tại phường 9, thành phố Đà Lạt) về việc bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2 xe máy trị giá hơn 83 triệu đồng, Công an huyện Bảo Lâm đã vào cuộc điều tra, xác định được Lê Đức Hiếu và Lê Đình Long đã thực hiện hành vi phạm tội. Theo lời khai của hai đối tượng, do cần tiền để ăn tiêu, Lê Đức Hiếu lên mạng Facebook tìm kiếm người rao bán xe máy để mua bằng hóa đơn chuyển khoản thanh toán trực tuyến giả. Khi thấy anh Trần Tiến A. đăng bán xe máy với giá 41 triệu đồng, Hiếu đã thỏa thuận mua chiếc xe trên bằng hình thức thanh toán chuyển khoản ngân hàng trực tuyến.

Sau đó, Hiếu đã làm giả hóa đơn ngân hàng thể hiện đã chuyển đủ tiền mua xe cho anh Trần Tiến A. rồi chụp màn hình chuyển hình ảnh hoá đơn giả cho nạn nhân, đồng thời yêu cầu gửi xe máy theo địa chỉ Hiếu cung cấp. Nhận được hóa đơn, tin tưởng Hiếu đã chuyển tiền nhưng do ngày cuối tuần nên bị nghẽn mạng, tiền chậm được chuyển vào tài khoản, nên anh Trần Tiến A đã gửi xe máy từ Ninh Thuận đến địa điểm mà Hiếu yêu cầu. Cũng với thủ đoạn trên, Lê Đức Hiếu đã hướng dẫn cho Lê Đình Long thực hiện hành vi mua xe máy trị giá 42,5 triệu đồng của chị Châu Thị Trà M. Sau khi chiếm đoạt được tài sản, hai đối tượng này lập tức khóa tài khoản Facebook, chặn số điện thoại của nạn nhân, đem 2 xe máy chiếm đoạt được đi bán lấy tiền tiêu xài.

... Đến rút tiền thật, trả “ảo”

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam mới đây cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Thị Mỹ Linh (sinh năm 1998, trú tại xã Kim Bình, thành phố Phủ Lý) về hành vi lừa đảo cũng bằng cách làm giả hóa đơn đã chuyển khoản trực tuyến của ngân hàng. Tại cơ quan Công an, Linh khai nhận đã làm quen kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên nảy sinh ý định lừa đảo.

Tại Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XV, thẩm tra Báo cáo của Chính phủ, Ủy ban Tư pháp nhận định tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng và xảy ra ở nhiều lĩnh vực, số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng đã lợi dụng sản xuất, kinh doanh khó khăn để đầu cơ, đẩy giá tạo “bong bóng” lợi nhuận, mua bán hàng hóa với giá cao bất thường (lan đột biến); lập sàn đầu tư tài chính trái phép (vàng, tiền ảo, ngoại tệ), cam kết lợi nhuận cao, sau khi huy động tiền thì đánh sập sàn để chiếm đoạt; lập, quảng cáo dự án chưa được cấp phép, không có thật trên đất nông nghiệp, lôi kéo khách hàng dưới hình thức “Hợp đồng thỏa thuận đầu tư” để chiếm đoạt; giả mạo cơ quan pháp luật, con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt…

Linh tìm những người đã quen biết, trao đổi là bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền, nhưng lại đang cần tiền mặt và hỏi mượn tiền rồi sẽ chuyển trả lại tiền vào tài khoản cho nạn nhân. 18 người Linh quen biết đã cho đối tượng vay tiền mặt, rồi cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng để Linh chuyển trả. Khi có được họ tên, số tài khoản ngân hàng của bị hại, Linh chuyển cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” làm hóa đơn chuyển khoản giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công gửi cho Linh. Sau đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo cho các bị hại. Khi bị hại thông báo chưa nhận được tiền vào tài khoản thì Linh nói dối do lỗi của ngân hàng.

Với thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã “mượn” tiền của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và thành phố Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu đồng…

Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, nhất là khi đại dịch Covid-19 xảy ra, để hạn chế tiếp xúc, các giao dịch mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng trở nên thông dụng. Không cần đến ngân hàng, không cần gặp nhau vẫn có thể vay mượn, trả nợ, thanh toán mua hàng… là những tiện ích rất lớn của việc sử dụng ngân hàng điện tử. Khi thực hiện các giao dịch thanh toán, chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, mọi người vẫn thường chụp kết quả giao dịch xác nhận chuyển tiền thành công qua ứng dụng Internet Banking để gửi cho bên nhận.

Tuy nhiên, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi, các đối tượng đã làm giả thông tin xác thực đã chuyển khoản với đầy đủ thông tin họ tên, số tài khoản ngân hàng đã giao dịch và rất khó để phát hiện. Nhiều đối tượng tinh vi thường chọn chuyển khoản từ các ngân hàng khác nhau, chọn thời gian chuyển khoản vào các ngày như thứ 7, Chủ nhật, ngày lễ… để lấy lý do ngày nghỉ nên bị chuyển muộn, sang đầu tuần mới nhận được tiền.

Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, khách hàng sẽ nhận được tin báo có tiền trong tài khoản. Để tránh bị lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nên chờ tin nhắn thông báo đã nhận được tiền chuyển vào tài khoản, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công, nhất là với những người lần đầu giao dịch. Đồng thời, nâng cao cảnh giác, chỉ nên cho vay mượn với người có thể tin tưởng được để tránh bị lừa đảo./.

P.Thảo - Q.Huy

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Kịp thời khống chế đám cháy ở phố Nhân Hòa, phường Nhân Chính

Kịp thời khống chế đám cháy ở phố Nhân Hòa, phường Nhân Chính

(LĐTĐ) Tối 29/9, Công an quận Thanh Xuân (Hà Nội) cho biết, lực lượng chức năng đã kịp thời khống chế đám cháy tại địa chỉ 116 Nhân Hoà, phường Nhân ...
Bài 1: Gieo yêu thương, gặt trái ngọt

Bài 1: Gieo yêu thương, gặt trái ngọt

(LĐTĐ) Để vận động, phát triển được người dân ở những địa phương khó khăn, vùng bãi ngang, ven biển tham gia bảo hiểm y tế (BHYT), bảo hiểm xã hội ...
Luôn xem lao động là tài sản quý của doanh nghiệp

Luôn xem lao động là tài sản quý của doanh nghiệp

(LĐTĐ) Trước những ảnh hưởng của dịch Covid-19, thời gian qua Công ty TNHH Lotte Rent-a-car Vina vẫn chú trọng triển khai hiệu quả các hoạt động chăm lo đời sống ...
Cựu Thứ trưởng Bộ Y tế Trương Quốc Cường hầu tòa phúc thẩm

Cựu Thứ trưởng Bộ Y tế Trương Quốc Cường hầu tòa phúc thẩm

(LĐTĐ) Liên quan tới vụ buôn bán thuốc giả mang nhãn mác Health 2000 Canada, ngày 29/9, Tòa án nhân dân Cấp cao tại Hà Nội tiến hành xét xử phúc ...
Tìm giải pháp khắc phục áp lực thiếu trường trên địa bàn quận Hoàng Mai

Tìm giải pháp khắc phục áp lực thiếu trường trên địa bàn quận Hoàng Mai

(LĐTĐ) Tại buổi làm việc với quận Hoàng Mai, Chủ tịch Ủy ban nhân dân (UBND) thành phố Hà Nội Trần Sỹ Thanh đề nghị Sở Giáo dục và Đào tạo ...
Phẫu thuật chữa bệnh béo phì: Giải pháp nâng cao chất lượng cuộc sống cho người bệnh

Phẫu thuật chữa bệnh béo phì: Giải pháp nâng cao chất lượng cuộc sống cho người bệnh

(LĐTĐ) “Với người béo phì nhìn bên ngoài có vẻ khoẻ mạnh, nhưng thực chất đấy là một người bệnh. Việc phẫu thuật chữa bệnh béo phì chúng tôi quan niệm ...
TP.HCM: Bệnh viện Lê Văn Thịnh gặp nhiều khó khăn khi tự chủ tài chính

TP.HCM: Bệnh viện Lê Văn Thịnh gặp nhiều khó khăn khi tự chủ tài chính

(LĐTĐ) Ngày 29/9, Đoàn Đại biểu Quốc hội thành phố Hồ Chí Minh (TP.HCM) có buổi khảo sát việc thực hiện cơ chế tự chủ và đấu thầu mua sắm thuốc, ...

Tin khác

Infographic: 7 cách sử dụng thông tin công dân thay cho sổ hộ khẩu

Infographic: 7 cách sử dụng thông tin công dân thay cho sổ hộ khẩu

(LĐTĐ) Để việc triển khai thực hiện quy định của Luật cư trú thống nhất, đồng bộ, Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội, Bộ Công an đã đưa ra hướng dẫn các phương thức sử dụng thông tin công dân thay việc xuất trình sổ hộ khẩu, sổ tạm trú.
TP.HCM: Sẽ xử lý nghiêm vụ học sinh cấp 3 gọi bạn "xã hội" vào lớp đánh bạn

TP.HCM: Sẽ xử lý nghiêm vụ học sinh cấp 3 gọi bạn "xã hội" vào lớp đánh bạn

(LĐTĐ) Chiều 27/9, vì xích mích nhỏ, một nữ sinh lớp 12 của Trường THPT Long Trường (đường Võ Văn Hát, phường Long Trường, thành phố Thủ Đức, TP.HCM) đã gọi bạn "xã hội" của mình vào lớp đánh tới tấp một nữ sinh.
Khởi tố bị can Nguyễn Quang Linh về tội "Nhận hối lộ"

Khởi tố bị can Nguyễn Quang Linh về tội "Nhận hối lộ"

(LĐTĐ) Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an đang điều tra vụ án "Đưa hối lộ, nhận hối lộ; lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ và lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại Bộ Ngoại giao, thành phố Hà Nội và các tỉnh, thành phố.
TP. Hồ Chí Minh: Thi tuyển chức danh giám đốc Bệnh viện Mắt, nơi một số lãnh đạo mới bị khởi tố

TP. Hồ Chí Minh: Thi tuyển chức danh giám đốc Bệnh viện Mắt, nơi một số lãnh đạo mới bị khởi tố

(LĐTĐ) Nhằm phát hiện, bổ nhiệm người vừa có đạo đức và phẩm chất chính trị theo đúng quy định, vừa có trình độ chuyên môn, nghiệp vụ và năng lực lãnh đạo, ngành y tế thành phố Hồ Chí Minh (TP.HCM) sẽ tổ chức thí điểm thi tuyển chức danh giám đốc bệnh viện, trước mắt là chức danh Giám đốc Bệnh viện Mắt - đơn vị vừa có một số lãnh đạo bị bắt giam do sai phạm trong hoạt động đấu thầu.
Phòng ngừa tội phạm cướp giật tài sản

Phòng ngừa tội phạm cướp giật tài sản

(LĐTĐ) Thời gian gần đây, trên địa bàn Hà Nội liên tiếp xảy ra một số vụ việc cướp giật tài sản. Các vụ án xảy ra ở nhiều khoảng thời gian khác nhau, với phương thức thủ đoạn manh động, liều lĩnh. Đáng chú ý, các đối tượng lợi dụng sơ hở, mất cảnh giác của nạn nhân để thực hiện hành vi phạm tội. Trong đó, nạn nhân chủ yếu là phụ nữ. Thực tế này là cảnh báo để người dân đề phòng hơn và đặc biệt các cơ quan chức năng cần quyết liệt hơn để không xảy ra hiện tượng này trên địa bàn Thành phố.
TP.HCM: Hiệu trưởng Trường Trương Vĩnh Ký phản hồi thông tin xô xát giữa thầy giáo với phụ huynh

TP.HCM: Hiệu trưởng Trường Trương Vĩnh Ký phản hồi thông tin xô xát giữa thầy giáo với phụ huynh

(LĐTĐ) Ngày 26/9, liên quan đến thông tin thầy giáo đánh phụ huynh lan truyền trên mạng xã hội, Hiệu trưởng Trường Tiểu học - THCS - THPT Trương Vĩnh Ký (trường tư thục) thừa nhận, giáo viên nhà trường có xô đẩy với phụ huynh, nhưng không phải tấn công hay đánh phụ huynh.
Hà Nội: Phá đường dây ma túy lớn ngụy trang sản phẩm tăng cường sinh lực

Hà Nội: Phá đường dây ma túy lớn ngụy trang sản phẩm tăng cường sinh lực

(LĐTĐ) Mới đây, các lực lượng thuộc Công an thành phố Hà Nội vừa phối hợp với Công an thành phố Hồ Chí Minh điều tra, triệt phá đường dây sản xuất, vận chuyển và mua bán trái phép chất ma túy khối lượng cực lớn. Đáng chú ý, các đối tượng mua thảo mộc khô sản xuất ma túy, rồi cho vào túi, đóng trong hộp thuốc trợ sinh lý.
TP.HCM: Thẩm mỹ Venus by Asia có dấu hiệu phẫu thuật thẩm mỹ "chui"

TP.HCM: Thẩm mỹ Venus by Asia có dấu hiệu phẫu thuật thẩm mỹ "chui"

(LĐTĐ) Theo Thanh tra Sở Y tế thành phố Hồ Chí Minh (TP.HCM), Thẩm mỹ Venus by Asia chưa được cấp giấy phép hoạt động khám, chữa bệnh nhưng có dấu hiệu thực hiện các dịch vụ thẩm mỹ (cắt mí mắt, hút mỡ...) cho khách hàng.
Cảnh báo tin nhắn mạo danh nhà trường yêu cầu phụ huynh đóng tiền học phí

Cảnh báo tin nhắn mạo danh nhà trường yêu cầu phụ huynh đóng tiền học phí

(LĐTĐ) Ngày 22/9, đại diện Trường THCS Cách Mạng Tháng Tám (quận 10, TP.HCM) cho biết, đơn vị này vừa phát cảnh báo đến phụ huynh học sinh toàn trường về việc kẻ gian mạo danh nhà trường để lừa đảo, trục lợi các khoản phí đầu năm.
TP.HCM: Viện thẩm mỹ Xanh Ponl thẩm mỹ "chui" cho khách hàng

TP.HCM: Viện thẩm mỹ Xanh Ponl thẩm mỹ "chui" cho khách hàng

(LĐTĐ) Ngày 22/9, Thanh tra Sở Y tế thành phố Hồ Chí Minh (TP.HCM) cho biết, đang tổng hợp hồ sơ và tiến hành xử lý vi phạm hành chính đối với hoạt động khám bệnh, chữa bệnh tại Công ty TNHH Xanh Ponl Beauty theo quy định của pháp luật.
Xem thêm
Phiên bản di động