Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng
Cảnh báo lừa đảo xem video, đọc tin tức kiếm tiền qua mạng Nhiều website giả mạo, lừa đảo người dùng |
Từ lừa đảo mua hàng...
Liên quan đến hành vi làm giả giấy chuyển tiền của ngân hàng để lừa đảo, gần đây nhất, ngày 12/10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích (sinh năm 1989, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) để điều tra làm rõ.
Đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Bích tại cơ quan điều tra. (Ảnh: Trung Kiên) |
Trước đó, từ đơn tố cáo của chị H. (trú tại Thái Nguyên) đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích có hành vi lừa đảo, cơ quan công an đã làm việc với nghi can. Bích thừa nhận do cần tiền để trả nợ đã nảy sinh ý định mua hàng của chị H. ở Thái Nguyên bằng thủ đoạn làm giả các hóa đơn chuyển khoản ngân hàng để chị H. tin tưởng giao hàng rồi bán lấy tiền. Bích lên mạng tìm người chỉnh sửa ảnh, có thể tạo được hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả với chi phí 50.000 đồng cho mỗi lần tạo các hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng theo yêu cầu. Ngày 11/9, Bích đặt mua của chị H. 1 máy sấy tóc và 1 tuýp dầu gội khô Kerastase trị giá hơn 13 triệu đồng. Sau khi đặt hàng, Bích gửi ảnh hóa đơn đã chuyển tiền giả cho chị H. Thấy hóa đơn chuyển khoản đã thành công, tin tưởng là thật nên chị H đã gửi hàng về theo địa chỉ Bích yêu cầu.
Chiều cùng ngày, Bích tiếp tục đặt hàng với tổng giá trị đơn hàng là 15,5 triệu đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, Bích tiếp tục đặt mua 2 đơn hàng vào các ngày 13/9 và 15/9. Sau khi nhận được 4 đơn hàng trên, Bích đã bán thanh lý và sử dụng để tiêu dùng cá nhân. Số dầu gội đầu Bích giữ lại để sử dụng. Mấy ngày sau vẫn chưa thấy tiền bán hàng chuyển về tài khoản, chị H. mới biết bị lừa và đi tố giác. Khi biết sự việc, chồng Bích đã chuyển khoản toàn bộ số tiền hàng vào tài khoản của chị H…
Cũng với thủ đoạn làm giả hóa đơn đã chuyển khoản tương tự như đối tượng Bích, Lê Đức Hiếu (sinh năm 1997, trú tại phường Lộc Sơn, Bảo Lộc, Lâm Đồng) và Lê Đình Long (sinh năm 1995, trú xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) đã “mua” trót lọt hai xe máy. Từ tin báo của hai nạn nhân là anh Trần Tiến A. (trú tại huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận) và chị Châu Thị Trà M. (trú tại phường 9, thành phố Đà Lạt) về việc bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2 xe máy trị giá hơn 83 triệu đồng, Công an huyện Bảo Lâm đã vào cuộc điều tra, xác định được Lê Đức Hiếu và Lê Đình Long đã thực hiện hành vi phạm tội. Theo lời khai của hai đối tượng, do cần tiền để ăn tiêu, Lê Đức Hiếu lên mạng Facebook tìm kiếm người rao bán xe máy để mua bằng hóa đơn chuyển khoản thanh toán trực tuyến giả. Khi thấy anh Trần Tiến A. đăng bán xe máy với giá 41 triệu đồng, Hiếu đã thỏa thuận mua chiếc xe trên bằng hình thức thanh toán chuyển khoản ngân hàng trực tuyến.
Sau đó, Hiếu đã làm giả hóa đơn ngân hàng thể hiện đã chuyển đủ tiền mua xe cho anh Trần Tiến A. rồi chụp màn hình chuyển hình ảnh hoá đơn giả cho nạn nhân, đồng thời yêu cầu gửi xe máy theo địa chỉ Hiếu cung cấp. Nhận được hóa đơn, tin tưởng Hiếu đã chuyển tiền nhưng do ngày cuối tuần nên bị nghẽn mạng, tiền chậm được chuyển vào tài khoản, nên anh Trần Tiến A đã gửi xe máy từ Ninh Thuận đến địa điểm mà Hiếu yêu cầu. Cũng với thủ đoạn trên, Lê Đức Hiếu đã hướng dẫn cho Lê Đình Long thực hiện hành vi mua xe máy trị giá 42,5 triệu đồng của chị Châu Thị Trà M. Sau khi chiếm đoạt được tài sản, hai đối tượng này lập tức khóa tài khoản Facebook, chặn số điện thoại của nạn nhân, đem 2 xe máy chiếm đoạt được đi bán lấy tiền tiêu xài.
... Đến rút tiền thật, trả “ảo”
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam mới đây cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Thị Mỹ Linh (sinh năm 1998, trú tại xã Kim Bình, thành phố Phủ Lý) về hành vi lừa đảo cũng bằng cách làm giả hóa đơn đã chuyển khoản trực tuyến của ngân hàng. Tại cơ quan Công an, Linh khai nhận đã làm quen kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên nảy sinh ý định lừa đảo.
Tại Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XV, thẩm tra Báo cáo của Chính phủ, Ủy ban Tư pháp nhận định tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng và xảy ra ở nhiều lĩnh vực, số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng đã lợi dụng sản xuất, kinh doanh khó khăn để đầu cơ, đẩy giá tạo “bong bóng” lợi nhuận, mua bán hàng hóa với giá cao bất thường (lan đột biến); lập sàn đầu tư tài chính trái phép (vàng, tiền ảo, ngoại tệ), cam kết lợi nhuận cao, sau khi huy động tiền thì đánh sập sàn để chiếm đoạt; lập, quảng cáo dự án chưa được cấp phép, không có thật trên đất nông nghiệp, lôi kéo khách hàng dưới hình thức “Hợp đồng thỏa thuận đầu tư” để chiếm đoạt; giả mạo cơ quan pháp luật, con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt… |
Linh tìm những người đã quen biết, trao đổi là bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền, nhưng lại đang cần tiền mặt và hỏi mượn tiền rồi sẽ chuyển trả lại tiền vào tài khoản cho nạn nhân. 18 người Linh quen biết đã cho đối tượng vay tiền mặt, rồi cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng để Linh chuyển trả. Khi có được họ tên, số tài khoản ngân hàng của bị hại, Linh chuyển cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” làm hóa đơn chuyển khoản giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công gửi cho Linh. Sau đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo cho các bị hại. Khi bị hại thông báo chưa nhận được tiền vào tài khoản thì Linh nói dối do lỗi của ngân hàng.
Với thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã “mượn” tiền của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và thành phố Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu đồng…
Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến
Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, nhất là khi đại dịch Covid-19 xảy ra, để hạn chế tiếp xúc, các giao dịch mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng trở nên thông dụng. Không cần đến ngân hàng, không cần gặp nhau vẫn có thể vay mượn, trả nợ, thanh toán mua hàng… là những tiện ích rất lớn của việc sử dụng ngân hàng điện tử. Khi thực hiện các giao dịch thanh toán, chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, mọi người vẫn thường chụp kết quả giao dịch xác nhận chuyển tiền thành công qua ứng dụng Internet Banking để gửi cho bên nhận.
Tuy nhiên, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi, các đối tượng đã làm giả thông tin xác thực đã chuyển khoản với đầy đủ thông tin họ tên, số tài khoản ngân hàng đã giao dịch và rất khó để phát hiện. Nhiều đối tượng tinh vi thường chọn chuyển khoản từ các ngân hàng khác nhau, chọn thời gian chuyển khoản vào các ngày như thứ 7, Chủ nhật, ngày lễ… để lấy lý do ngày nghỉ nên bị chuyển muộn, sang đầu tuần mới nhận được tiền.
Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, khách hàng sẽ nhận được tin báo có tiền trong tài khoản. Để tránh bị lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nên chờ tin nhắn thông báo đã nhận được tiền chuyển vào tài khoản, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công, nhất là với những người lần đầu giao dịch. Đồng thời, nâng cao cảnh giác, chỉ nên cho vay mượn với người có thể tin tưởng được để tránh bị lừa đảo./.
Có thể bạn quan tâm
Nên xem
Mối đe dọa từ những vật lạ rơi xuống từ nhà cao tầng
Đặc sắc các sản phẩm tại Hội chợ trái cây, nông sản an toàn các tỉnh, thành phố năm 2024
Tự động hóa quy trình chi trả quyền lợi bảo hiểm với công nghệ OCR thế hệ mới
Tứ kết UEFA Nations League: Mong chờ cuộc đối đầu giữa Đức và Italy
“Manifest” được chọn là từ của năm 2024
Bảo tồn và phát huy di sản văn hóa quận Bắc Từ Liêm
Cụm thi đua số 7 LĐLĐ thành phố Hà Nội: Làm tốt công tác đại diện, bảo vệ người lao động
Tin khác
Thủ đoạn làm giả "thẻ ngành" để lập hồ sơ vay tiền ngân hàng
Tin nóng 22/11/2024 09:19
Bắt đối tượng lừa đảo nhiều người bằng chiêu đáo hạn thẻ tín dụng
Tin nóng 21/11/2024 13:03
Nguyễn Thị Thanh Nhàn tiếp tục bị truy tố trong vụ án mới
Tin nóng 20/11/2024 16:09
Mật phục bắt "cát tặc" trong đêm trên sông Hồng
Tin nóng 20/11/2024 09:42
Triệt phá nhóm đối tượng cho vay lãi nặng 1.000%/năm tại Bình Dương
Tin nóng 19/11/2024 13:07
Không khoan nhượng với tội phạm ma túy
Tin nóng 19/11/2024 09:52
Khởi tố giám đốc sản xuất keo dán gạch giả nhãn hiệu "con cá sấu"
Tin nóng 19/11/2024 06:22
Triệt phá đường dây cá độ bóng đá quy mô 2.000 tỷ đồng
Tin nóng 17/11/2024 23:14
Khởi tố nhiều cán bộ thuộc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh
Tin nóng 17/11/2024 07:58
Bắt quả tang 2 đối tượng trong đường dây vận chuyển ma túy xuyên quốc gia
Tin nóng 17/11/2024 07:50