Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng

(LĐTĐ) Cùng với sự phát triển mạnh của thanh toán trực tuyến, là sự xuất hiện nhiều thủ đoạn lợi dụng các hình thức thanh toán này để chiếm đoạt tài sản. Nhiều đối tượng đã làm giả các hóa đơn xác nhận giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng điện tử (Internet Banking) gửi cho các nạn nhân để lừa mua hàng, vay tiền. Cả tin, không ít người đã giao hàng, rút tiền mặt đưa cho đối tượng lừa đảo...
Cảnh báo lừa đảo xem video, đọc tin tức kiếm tiền qua mạng Nhiều website giả mạo, lừa đảo người dùng

Từ lừa đảo mua hàng...

Liên quan đến hành vi làm giả giấy chuyển tiền của ngân hàng để lừa đảo, gần đây nhất, ngày 12/10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích (sinh năm 1989, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) để điều tra làm rõ.

Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng
Đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Bích tại cơ quan điều tra. (Ảnh: Trung Kiên)

Trước đó, từ đơn tố cáo của chị H. (trú tại Thái Nguyên) đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích có hành vi lừa đảo, cơ quan công an đã làm việc với nghi can. Bích thừa nhận do cần tiền để trả nợ đã nảy sinh ý định mua hàng của chị H. ở Thái Nguyên bằng thủ đoạn làm giả các hóa đơn chuyển khoản ngân hàng để chị H. tin tưởng giao hàng rồi bán lấy tiền. Bích lên mạng tìm người chỉnh sửa ảnh, có thể tạo được hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả với chi phí 50.000 đồng cho mỗi lần tạo các hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng theo yêu cầu. Ngày 11/9, Bích đặt mua của chị H. 1 máy sấy tóc và 1 tuýp dầu gội khô Kerastase trị giá hơn 13 triệu đồng. Sau khi đặt hàng, Bích gửi ảnh hóa đơn đã chuyển tiền giả cho chị H. Thấy hóa đơn chuyển khoản đã thành công, tin tưởng là thật nên chị H đã gửi hàng về theo địa chỉ Bích yêu cầu.

Chiều cùng ngày, Bích tiếp tục đặt hàng với tổng giá trị đơn hàng là 15,5 triệu đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, Bích tiếp tục đặt mua 2 đơn hàng vào các ngày 13/9 và 15/9. Sau khi nhận được 4 đơn hàng trên, Bích đã bán thanh lý và sử dụng để tiêu dùng cá nhân. Số dầu gội đầu Bích giữ lại để sử dụng. Mấy ngày sau vẫn chưa thấy tiền bán hàng chuyển về tài khoản, chị H. mới biết bị lừa và đi tố giác. Khi biết sự việc, chồng Bích đã chuyển khoản toàn bộ số tiền hàng vào tài khoản của chị H…

Cũng với thủ đoạn làm giả hóa đơn đã chuyển khoản tương tự như đối tượng Bích, Lê Đức Hiếu (sinh năm 1997, trú tại phường Lộc Sơn, Bảo Lộc, Lâm Đồng) và Lê Đình Long (sinh năm 1995, trú xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) đã “mua” trót lọt hai xe máy. Từ tin báo của hai nạn nhân là anh Trần Tiến A. (trú tại huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận) và chị Châu Thị Trà M. (trú tại phường 9, thành phố Đà Lạt) về việc bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2 xe máy trị giá hơn 83 triệu đồng, Công an huyện Bảo Lâm đã vào cuộc điều tra, xác định được Lê Đức Hiếu và Lê Đình Long đã thực hiện hành vi phạm tội. Theo lời khai của hai đối tượng, do cần tiền để ăn tiêu, Lê Đức Hiếu lên mạng Facebook tìm kiếm người rao bán xe máy để mua bằng hóa đơn chuyển khoản thanh toán trực tuyến giả. Khi thấy anh Trần Tiến A. đăng bán xe máy với giá 41 triệu đồng, Hiếu đã thỏa thuận mua chiếc xe trên bằng hình thức thanh toán chuyển khoản ngân hàng trực tuyến.

Sau đó, Hiếu đã làm giả hóa đơn ngân hàng thể hiện đã chuyển đủ tiền mua xe cho anh Trần Tiến A. rồi chụp màn hình chuyển hình ảnh hoá đơn giả cho nạn nhân, đồng thời yêu cầu gửi xe máy theo địa chỉ Hiếu cung cấp. Nhận được hóa đơn, tin tưởng Hiếu đã chuyển tiền nhưng do ngày cuối tuần nên bị nghẽn mạng, tiền chậm được chuyển vào tài khoản, nên anh Trần Tiến A đã gửi xe máy từ Ninh Thuận đến địa điểm mà Hiếu yêu cầu. Cũng với thủ đoạn trên, Lê Đức Hiếu đã hướng dẫn cho Lê Đình Long thực hiện hành vi mua xe máy trị giá 42,5 triệu đồng của chị Châu Thị Trà M. Sau khi chiếm đoạt được tài sản, hai đối tượng này lập tức khóa tài khoản Facebook, chặn số điện thoại của nạn nhân, đem 2 xe máy chiếm đoạt được đi bán lấy tiền tiêu xài.

... Đến rút tiền thật, trả “ảo”

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam mới đây cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Thị Mỹ Linh (sinh năm 1998, trú tại xã Kim Bình, thành phố Phủ Lý) về hành vi lừa đảo cũng bằng cách làm giả hóa đơn đã chuyển khoản trực tuyến của ngân hàng. Tại cơ quan Công an, Linh khai nhận đã làm quen kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên nảy sinh ý định lừa đảo.

Tại Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XV, thẩm tra Báo cáo của Chính phủ, Ủy ban Tư pháp nhận định tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng và xảy ra ở nhiều lĩnh vực, số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng đã lợi dụng sản xuất, kinh doanh khó khăn để đầu cơ, đẩy giá tạo “bong bóng” lợi nhuận, mua bán hàng hóa với giá cao bất thường (lan đột biến); lập sàn đầu tư tài chính trái phép (vàng, tiền ảo, ngoại tệ), cam kết lợi nhuận cao, sau khi huy động tiền thì đánh sập sàn để chiếm đoạt; lập, quảng cáo dự án chưa được cấp phép, không có thật trên đất nông nghiệp, lôi kéo khách hàng dưới hình thức “Hợp đồng thỏa thuận đầu tư” để chiếm đoạt; giả mạo cơ quan pháp luật, con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt…

Linh tìm những người đã quen biết, trao đổi là bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền, nhưng lại đang cần tiền mặt và hỏi mượn tiền rồi sẽ chuyển trả lại tiền vào tài khoản cho nạn nhân. 18 người Linh quen biết đã cho đối tượng vay tiền mặt, rồi cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng để Linh chuyển trả. Khi có được họ tên, số tài khoản ngân hàng của bị hại, Linh chuyển cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” làm hóa đơn chuyển khoản giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công gửi cho Linh. Sau đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo cho các bị hại. Khi bị hại thông báo chưa nhận được tiền vào tài khoản thì Linh nói dối do lỗi của ngân hàng.

Với thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã “mượn” tiền của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và thành phố Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu đồng…

Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, nhất là khi đại dịch Covid-19 xảy ra, để hạn chế tiếp xúc, các giao dịch mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng trở nên thông dụng. Không cần đến ngân hàng, không cần gặp nhau vẫn có thể vay mượn, trả nợ, thanh toán mua hàng… là những tiện ích rất lớn của việc sử dụng ngân hàng điện tử. Khi thực hiện các giao dịch thanh toán, chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, mọi người vẫn thường chụp kết quả giao dịch xác nhận chuyển tiền thành công qua ứng dụng Internet Banking để gửi cho bên nhận.

Tuy nhiên, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi, các đối tượng đã làm giả thông tin xác thực đã chuyển khoản với đầy đủ thông tin họ tên, số tài khoản ngân hàng đã giao dịch và rất khó để phát hiện. Nhiều đối tượng tinh vi thường chọn chuyển khoản từ các ngân hàng khác nhau, chọn thời gian chuyển khoản vào các ngày như thứ 7, Chủ nhật, ngày lễ… để lấy lý do ngày nghỉ nên bị chuyển muộn, sang đầu tuần mới nhận được tiền.

Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, khách hàng sẽ nhận được tin báo có tiền trong tài khoản. Để tránh bị lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nên chờ tin nhắn thông báo đã nhận được tiền chuyển vào tài khoản, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công, nhất là với những người lần đầu giao dịch. Đồng thời, nâng cao cảnh giác, chỉ nên cho vay mượn với người có thể tin tưởng được để tránh bị lừa đảo./.

P.Thảo - Q.Huy

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Đẩy mạnh phong trào thi đua trong công nhân, viên chức, lao động huyện Chương Mỹ

Đẩy mạnh phong trào thi đua trong công nhân, viên chức, lao động huyện Chương Mỹ

(LĐTĐ) Cùng với công tác chăm lo, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp cho đoàn viên, người lao động, thời gian qua, Liên đoàn Lao động (LĐLĐ) huyện Chương Mỹ ...
LĐLĐ huyện Mê Linh: Đẩy mạnh phong trào thi đua trong khối Giáo dục

LĐLĐ huyện Mê Linh: Đẩy mạnh phong trào thi đua trong khối Giáo dục

(LĐTĐ) Bám sát chỉ đạo của Liên đoàn Lao động (LĐLĐ) thành phố Hà Nội, trong năm 2021, LĐLĐ huyện Mê Linh đã thực hiện tốt công tác chăm lo, bảo ...
Nhiều khuyến mại "khủng" tại chuỗi sự kiện kích cầu tiêu dùng thành phố Hà Nội

Nhiều khuyến mại "khủng" tại chuỗi sự kiện kích cầu tiêu dùng thành phố Hà Nội

(LĐTĐ) Tối qua 26/11, Sở Công Thương Hà Nội đã tổ chức Lễ phát động chuỗi sự kiện kích cầu trên địa bàn Thành phố bao gồm các chương trình: Hà ...
Lịch thi đấu bóng đá châu Âu ngày 27, 28/11

Lịch thi đấu bóng đá châu Âu ngày 27, 28/11

(LĐTĐ) Nhằm giúp quý độc giả tiện theo dõi các trận bóng mà mình yêu thích, báo Lao động Thủ đô xin đăng tải lịch thi đấu những trận đấu tại ...
Quyền lợi chủ xe được hưởng khi mua bảo hiểm ôtô/xe máy bắt buộc

Quyền lợi chủ xe được hưởng khi mua bảo hiểm ôtô/xe máy bắt buộc

Bảo hiểm ôtô/xe máy bắt buộc hay còn gọi bảo hiểm bắt buộc trách nhiệm dân sự của chủ xe khi tham gia giao thông. Sản phẩm này có ý ...
Tập đoàn Sun Group ký hợp tác với Tổng cục Giáo dục nghề nghiệp

Tập đoàn Sun Group ký hợp tác với Tổng cục Giáo dục nghề nghiệp

(LĐTĐ) Ngày 26/11, Tổng cục Giáo dục nghề nghiệp (thuộc Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội) và Tập đoàn Sun Group đã tổ chức lễ ký kết Chương ...
Học sinh lớp 9 tại Hà Nội căng mình học online, giáo viên đề xuất giảm bớt môn thi vào 10

Học sinh lớp 9 tại Hà Nội căng mình học online, giáo viên đề xuất giảm bớt môn thi vào 10

Sắp kết thúc kỳ 1 của năm học 2021-2022, nhưng học sinh tại nhiều quận, huyện ở Hà Nội vẫn chưa thể trở lại trường học trực tiếp. Trước thực ...

Tin khác

Nuôi nhốt gấu con trái phép, 2 đối tượng lĩnh án tù

Nuôi nhốt gấu con trái phép, 2 đối tượng lĩnh án tù

(LĐTĐ) Theo thông tin từ Trung tâm Giáo dục Thiên nhiên (ENV), ngày 24/11, Tòa án nhân dân huyện Nậm Nhùn (tỉnh Lai Châu) đã tuyên phạt 2 đối tượng mức án 2 năm tù về hành vi nuôi nhốt trái phép 1 cá thể gấu chó.
Bắt tạm giam Phó Giám đốc Bệnh viện Mắt thành phố Hồ Chí Minh

Bắt tạm giam Phó Giám đốc Bệnh viện Mắt thành phố Hồ Chí Minh

(LĐTĐ) Ngày 24/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã ra các quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam Phó Giám đốc Bệnh viện Mắt thành phố Hồ Chí Minh cùng 3 đồng phạm do có liên quan tới vụ án “Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Bệnh viện Mắt thành phố Hồ Chí Minh”.
Truy tố nhóm đối tượng cướp tiền ảo Bitcoin trị giá hàng chục tỷ đồng

Truy tố nhóm đối tượng cướp tiền ảo Bitcoin trị giá hàng chục tỷ đồng

(LĐTĐ) Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Hồ Ngọc Tài (sinh năm 1989, quê Đà Nẵng) và Trần Ngọc Hoàng (sinh năm 1983, quê Đà Nẵng) cùng 14 đồng phạm về tội “Cướp tài sản”. Đây là băng nhóm đã chặn xe trên cao tốc thành phố Hồ Chí Minh - Long Thành - Dầu Giây, tổ chức cướp tiền ảo có giá trị quy đổi hơn 37 tỷ đồng gây xôn xao dư luận hơn 1 năm trước.
Xử lý triệt để tình trạng đe doạ đòi nợ cho vay qua App

Xử lý triệt để tình trạng đe doạ đòi nợ cho vay qua App

Tình trạng cho vay tiền qua các ứng dụng công nghệ (App) càng ngày càng bùng nổ khiến nhiều công nhân lao động, người dân gặp khó khăn, lỡ vay tiền từ các App này với lãi suất cao như vướng phải “vòi bạch tuộc”, không có lối thoát. Đặc biệt, nhiều người vay qua App, thậm chí cả người thân còn bị khủng bố bằng các cuộc gọi, tin nhắn đe dọa, uy hiếp. Vậy giải pháp nào để xử lý triệt để vấn nạn khủng bố đòi nợ cho vay qua App, cũng như giúp các nạn nhân vay tiền thoát khỏi “vòi bạch tuộc”?
Truy bắt hơn 40 đối tượng đua xe trái phép trong đêm

Truy bắt hơn 40 đối tượng đua xe trái phép trong đêm

(LĐTĐ) Ngày 22/11, Phòng Cảnh sát giao thông (Công an thành phố Hà Nội) cho biết, đơn vị đã phối hợp với các lực lượng Công an Thành phố vây bắt, xử lý nghiêm nhóm đối tượng là thanh thiếu niên có biểu hiện đua xe lạng lách, đánh võng trên nhiều tuyến phố, gây rối trật tự công cộng.
Chưa được cấp phép, thuốc quảng cáo trị COVID-19 vẫn bán tràn lan

Chưa được cấp phép, thuốc quảng cáo trị COVID-19 vẫn bán tràn lan

Dù chưa được cơ quan chức năng Việt Nam cấp phép, nhiều loại thuốc quảng cáo có thể điều trị được COVID-19 vẫn được bán tràn lan trên mạng xã hội dưới mác "hàng xách tay".
Phạt hơn 157 triệu đồng hai đối tượng buôn bán động vật hoang dã trên mạng

Phạt hơn 157 triệu đồng hai đối tượng buôn bán động vật hoang dã trên mạng

(LĐTĐ) Theo thông tin từ Trung tâm Giáo dục Thiên nhiên (ENV), Ủy ban nhân dân tỉnh Kon Tum vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính hai đối tượng có hành vi quảng cáo, rao bán trái phép động vật hoang dã (ĐVHD) cùng các sản phẩm từ ĐVHD trên mạng xã hội, tổng số tiền xử phạt là hơn 157 triệu đồng.
Công an Nghệ An phá đường dây buôn bán hơn 2,4 tấn pháo

Công an Nghệ An phá đường dây buôn bán hơn 2,4 tấn pháo

(LĐTĐ) Hơn 2,4 tấn pháo cùng 11 đối tượng trong đường dây buôn bán pháo nổ từ Quảng Trị về Nghệ An tiêu thụ đã bị lực lượng chức năng Công an tỉnh Nghệ An bắt giữ.
Những rủi ro khi nhiều người cùng đứng tên trong “sổ hồng”

Những rủi ro khi nhiều người cùng đứng tên trong “sổ hồng”

(LĐTĐ) Tại nhiều địa phương hiện nay đang xuất hiện hình thức mua bất động sản dạng đồng sở hữu như chung cư mini. Pháp luật không hạn chế số người đồng sở hữu, cùng đứng tên trên một giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở, nhưng điều này đang tiềm ẩn nhiều rủi ro cho người mua…
Nghệ An: Bắt 3 bị can lập khống các hợp đồng thi công, gây thiệt hại 3,5 tỷ đồng

Nghệ An: Bắt 3 bị can lập khống các hợp đồng thi công, gây thiệt hại 3,5 tỷ đồng

(LĐTĐ) Giám đốc, kế toán đã lập khống các hợp đồng thi công trên 100 hạng mục nạo vét kênh mương và sửa chữa công trình, nhằm mục đích quyết toán, rút hàng tỷ đồng để chi nhiều khoản trái quy định.
Xem thêm
Phiên bản di động