Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng

(LĐTĐ) Cùng với sự phát triển mạnh của thanh toán trực tuyến, là sự xuất hiện nhiều thủ đoạn lợi dụng các hình thức thanh toán này để chiếm đoạt tài sản. Nhiều đối tượng đã làm giả các hóa đơn xác nhận giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng điện tử (Internet Banking) gửi cho các nạn nhân để lừa mua hàng, vay tiền. Cả tin, không ít người đã giao hàng, rút tiền mặt đưa cho đối tượng lừa đảo...
Cảnh báo lừa đảo xem video, đọc tin tức kiếm tiền qua mạng Nhiều website giả mạo, lừa đảo người dùng

Từ lừa đảo mua hàng...

Liên quan đến hành vi làm giả giấy chuyển tiền của ngân hàng để lừa đảo, gần đây nhất, ngày 12/10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích (sinh năm 1989, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) để điều tra làm rõ.

Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng
Đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Bích tại cơ quan điều tra. (Ảnh: Trung Kiên)

Trước đó, từ đơn tố cáo của chị H. (trú tại Thái Nguyên) đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích có hành vi lừa đảo, cơ quan công an đã làm việc với nghi can. Bích thừa nhận do cần tiền để trả nợ đã nảy sinh ý định mua hàng của chị H. ở Thái Nguyên bằng thủ đoạn làm giả các hóa đơn chuyển khoản ngân hàng để chị H. tin tưởng giao hàng rồi bán lấy tiền. Bích lên mạng tìm người chỉnh sửa ảnh, có thể tạo được hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả với chi phí 50.000 đồng cho mỗi lần tạo các hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng theo yêu cầu. Ngày 11/9, Bích đặt mua của chị H. 1 máy sấy tóc và 1 tuýp dầu gội khô Kerastase trị giá hơn 13 triệu đồng. Sau khi đặt hàng, Bích gửi ảnh hóa đơn đã chuyển tiền giả cho chị H. Thấy hóa đơn chuyển khoản đã thành công, tin tưởng là thật nên chị H đã gửi hàng về theo địa chỉ Bích yêu cầu.

Chiều cùng ngày, Bích tiếp tục đặt hàng với tổng giá trị đơn hàng là 15,5 triệu đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, Bích tiếp tục đặt mua 2 đơn hàng vào các ngày 13/9 và 15/9. Sau khi nhận được 4 đơn hàng trên, Bích đã bán thanh lý và sử dụng để tiêu dùng cá nhân. Số dầu gội đầu Bích giữ lại để sử dụng. Mấy ngày sau vẫn chưa thấy tiền bán hàng chuyển về tài khoản, chị H. mới biết bị lừa và đi tố giác. Khi biết sự việc, chồng Bích đã chuyển khoản toàn bộ số tiền hàng vào tài khoản của chị H…

Cũng với thủ đoạn làm giả hóa đơn đã chuyển khoản tương tự như đối tượng Bích, Lê Đức Hiếu (sinh năm 1997, trú tại phường Lộc Sơn, Bảo Lộc, Lâm Đồng) và Lê Đình Long (sinh năm 1995, trú xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) đã “mua” trót lọt hai xe máy. Từ tin báo của hai nạn nhân là anh Trần Tiến A. (trú tại huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận) và chị Châu Thị Trà M. (trú tại phường 9, thành phố Đà Lạt) về việc bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2 xe máy trị giá hơn 83 triệu đồng, Công an huyện Bảo Lâm đã vào cuộc điều tra, xác định được Lê Đức Hiếu và Lê Đình Long đã thực hiện hành vi phạm tội. Theo lời khai của hai đối tượng, do cần tiền để ăn tiêu, Lê Đức Hiếu lên mạng Facebook tìm kiếm người rao bán xe máy để mua bằng hóa đơn chuyển khoản thanh toán trực tuyến giả. Khi thấy anh Trần Tiến A. đăng bán xe máy với giá 41 triệu đồng, Hiếu đã thỏa thuận mua chiếc xe trên bằng hình thức thanh toán chuyển khoản ngân hàng trực tuyến.

Sau đó, Hiếu đã làm giả hóa đơn ngân hàng thể hiện đã chuyển đủ tiền mua xe cho anh Trần Tiến A. rồi chụp màn hình chuyển hình ảnh hoá đơn giả cho nạn nhân, đồng thời yêu cầu gửi xe máy theo địa chỉ Hiếu cung cấp. Nhận được hóa đơn, tin tưởng Hiếu đã chuyển tiền nhưng do ngày cuối tuần nên bị nghẽn mạng, tiền chậm được chuyển vào tài khoản, nên anh Trần Tiến A đã gửi xe máy từ Ninh Thuận đến địa điểm mà Hiếu yêu cầu. Cũng với thủ đoạn trên, Lê Đức Hiếu đã hướng dẫn cho Lê Đình Long thực hiện hành vi mua xe máy trị giá 42,5 triệu đồng của chị Châu Thị Trà M. Sau khi chiếm đoạt được tài sản, hai đối tượng này lập tức khóa tài khoản Facebook, chặn số điện thoại của nạn nhân, đem 2 xe máy chiếm đoạt được đi bán lấy tiền tiêu xài.

... Đến rút tiền thật, trả “ảo”

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam mới đây cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Thị Mỹ Linh (sinh năm 1998, trú tại xã Kim Bình, thành phố Phủ Lý) về hành vi lừa đảo cũng bằng cách làm giả hóa đơn đã chuyển khoản trực tuyến của ngân hàng. Tại cơ quan Công an, Linh khai nhận đã làm quen kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên nảy sinh ý định lừa đảo.

Tại Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XV, thẩm tra Báo cáo của Chính phủ, Ủy ban Tư pháp nhận định tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng và xảy ra ở nhiều lĩnh vực, số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng đã lợi dụng sản xuất, kinh doanh khó khăn để đầu cơ, đẩy giá tạo “bong bóng” lợi nhuận, mua bán hàng hóa với giá cao bất thường (lan đột biến); lập sàn đầu tư tài chính trái phép (vàng, tiền ảo, ngoại tệ), cam kết lợi nhuận cao, sau khi huy động tiền thì đánh sập sàn để chiếm đoạt; lập, quảng cáo dự án chưa được cấp phép, không có thật trên đất nông nghiệp, lôi kéo khách hàng dưới hình thức “Hợp đồng thỏa thuận đầu tư” để chiếm đoạt; giả mạo cơ quan pháp luật, con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt…

Linh tìm những người đã quen biết, trao đổi là bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền, nhưng lại đang cần tiền mặt và hỏi mượn tiền rồi sẽ chuyển trả lại tiền vào tài khoản cho nạn nhân. 18 người Linh quen biết đã cho đối tượng vay tiền mặt, rồi cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng để Linh chuyển trả. Khi có được họ tên, số tài khoản ngân hàng của bị hại, Linh chuyển cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” làm hóa đơn chuyển khoản giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công gửi cho Linh. Sau đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo cho các bị hại. Khi bị hại thông báo chưa nhận được tiền vào tài khoản thì Linh nói dối do lỗi của ngân hàng.

Với thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã “mượn” tiền của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và thành phố Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu đồng…

Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, nhất là khi đại dịch Covid-19 xảy ra, để hạn chế tiếp xúc, các giao dịch mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng trở nên thông dụng. Không cần đến ngân hàng, không cần gặp nhau vẫn có thể vay mượn, trả nợ, thanh toán mua hàng… là những tiện ích rất lớn của việc sử dụng ngân hàng điện tử. Khi thực hiện các giao dịch thanh toán, chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, mọi người vẫn thường chụp kết quả giao dịch xác nhận chuyển tiền thành công qua ứng dụng Internet Banking để gửi cho bên nhận.

Tuy nhiên, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi, các đối tượng đã làm giả thông tin xác thực đã chuyển khoản với đầy đủ thông tin họ tên, số tài khoản ngân hàng đã giao dịch và rất khó để phát hiện. Nhiều đối tượng tinh vi thường chọn chuyển khoản từ các ngân hàng khác nhau, chọn thời gian chuyển khoản vào các ngày như thứ 7, Chủ nhật, ngày lễ… để lấy lý do ngày nghỉ nên bị chuyển muộn, sang đầu tuần mới nhận được tiền.

Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, khách hàng sẽ nhận được tin báo có tiền trong tài khoản. Để tránh bị lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nên chờ tin nhắn thông báo đã nhận được tiền chuyển vào tài khoản, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công, nhất là với những người lần đầu giao dịch. Đồng thời, nâng cao cảnh giác, chỉ nên cho vay mượn với người có thể tin tưởng được để tránh bị lừa đảo./.

P.Thảo - Q.Huy

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Mối đe dọa từ những vật lạ rơi xuống từ nhà cao tầng

Mối đe dọa từ những vật lạ rơi xuống từ nhà cao tầng

(LĐTĐ) Những đồ vật bất ngờ rơi từ ban công các căn hộ chung cư là nỗi ám ảnh của không ít cư dân. Từ điếu thuốc, tờ giấy, đến bát đũa, thậm chí cả dao, thùng các-tông,… những "vật thể lạ" này không chỉ gây phiền toái mà còn tiềm ẩn nguy cơ tai nạn nghiêm trọng, khiến người dân sống trong lo lắng mỗi lần đi dạo dưới chân các tòa chung cư cao tầng.
Đặc sắc các sản phẩm tại Hội chợ trái cây, nông sản an toàn các tỉnh, thành phố năm 2024

Đặc sắc các sản phẩm tại Hội chợ trái cây, nông sản an toàn các tỉnh, thành phố năm 2024

(LĐTĐ) Thời gian qua, thành phố Hà Nội đã tích cực hỗ trợ các địa phương trong hoạt động quảng bá, giới thiệu, kết nối trái cây, nông sản, đặc sản tại thị trường Hà Nội thông qua trên 70 hoạt động giao thương, hội chợ, tuần hàng...
Tự động hóa quy trình chi trả quyền lợi bảo hiểm với công nghệ OCR thế hệ mới

Tự động hóa quy trình chi trả quyền lợi bảo hiểm với công nghệ OCR thế hệ mới

(LĐTĐ) Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Prudential Việt Nam vừa chính thức giới thiệu công nghệ OCR thế hệ mới (nhận dạng ký tự quang học tích hợp AI tạo sinh) vào quy trình thẩm định và xét duyệt hồ sơ yêu cầu giải quyết quyền lợi bảo hiểm trực tuyến.
Tứ kết UEFA Nations League: Mong chờ cuộc đối đầu giữa Đức và Italy

Tứ kết UEFA Nations League: Mong chờ cuộc đối đầu giữa Đức và Italy

(LĐTĐ) Chiều tối ngày 22/11, UEFA đã tổ chức lễ bốc thăm vòng tứ kết Nations League tại Nyon (Thụy Sĩ).
“Manifest” được chọn là từ của năm 2024

“Manifest” được chọn là từ của năm 2024

(LĐTĐ) Mới đây, từ điển Cambridge đã công bố “manifest” (tạm dịch: biểu minh) là từ của năm 2024, nhờ sự phổ biến của từ này trên mạng xã hội và truyền thông toàn cầu.
Bảo tồn và phát huy di sản văn hóa quận Bắc Từ Liêm

Bảo tồn và phát huy di sản văn hóa quận Bắc Từ Liêm

(LĐTĐ) Tối 22/11, quận Bắc Từ Liêm tổ chức Hội nghị kỷ niệm Ngày Di sản văn hóa Việt Nam (23/11); tổng kết công tác quản lý di sản văn hóa năm 2024; hưởng ứng các hoạt động Lễ hội Thiết kế sáng tạo Hà Nội năm 2024 tại di tích đình Tây Tựu, phường Tây Tựu.
Cụm thi đua số 7 LĐLĐ thành phố Hà Nội: Làm tốt công tác đại diện, bảo vệ người lao động

Cụm thi đua số 7 LĐLĐ thành phố Hà Nội: Làm tốt công tác đại diện, bảo vệ người lao động

(LĐTĐ) Làm việc với các đơn vị trong Cụm Thi đua số 7, lãnh đạo Liên đoàn Lao động (LĐLĐ) thành phố Hà Nội đề nghị, từ nay đến cuối năm, các đơn vị cần nắm chắc tình hình tư tưởng, đời sống, việc làm của người lao động, tập trung chăm lo tốt đời sống vật chất, tinh thần cho đoàn viên, người lao động, nhất là khi Tết Nguyên đán Ất Tỵ đang tới gần.

Tin khác

Thủ đoạn làm giả "thẻ ngành" để lập hồ sơ vay tiền ngân hàng

Thủ đoạn làm giả "thẻ ngành" để lập hồ sơ vay tiền ngân hàng

(LĐTĐ) Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Đống Đa (Hà Nội) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 6 đối tượng liên quan vụ án "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức" và "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Bắt đối tượng lừa đảo nhiều người bằng chiêu đáo hạn thẻ tín dụng

Bắt đối tượng lừa đảo nhiều người bằng chiêu đáo hạn thẻ tín dụng

(LĐTĐ) Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) cho biết, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Vũ Huy Nguyên (sinh năm 1989; trú tại xã Tân Khánh, huyện Phú Bình, tỉnh Thái Nguyên) để điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nguyễn Thị Thanh Nhàn tiếp tục bị truy tố trong vụ án mới

Nguyễn Thị Thanh Nhàn tiếp tục bị truy tố trong vụ án mới

(LĐTĐ) Viện Kiểm sát nhân dân tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Thanh Nhàn (Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Tiến bộ Quốc tế - AIC) và 12 bị can khác về tội “Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng”.
Mật phục bắt "cát tặc" trong đêm trên sông Hồng

Mật phục bắt "cát tặc" trong đêm trên sông Hồng

(LĐTĐ) Sau thời gian tổ chức trinh sát, nắm tình hình, lực lượng chức năng đã kiểm tra, bắt giữ 02 phương tiện thủy đang khai thác cát trái phép trên sông Hồng, thuộc địa phận phường Phú Thịnh, thị xã Sơn Tây, Hà Nội.
Triệt phá nhóm đối tượng cho vay lãi nặng 1.000%/năm tại Bình Dương

Triệt phá nhóm đối tượng cho vay lãi nặng 1.000%/năm tại Bình Dương

(LĐTĐ) Các đối tượng đã sử dụng số tiền trên 5,5 tỷ đồng, cho vay tổng cộng 22 khoản vay, giá trị các khoản vay từ 80 triệu đến 350 triệu đồng với lãi suất từ 292%/năm - 1.000%/năm.
Không khoan nhượng với tội phạm ma túy

Không khoan nhượng với tội phạm ma túy

(LĐTĐ) Đấu tranh phòng, chống tội phạm ma túy luôn là cuộc chiến vô cùng cam go, phức tạp và nguy hiểm. Thời gian qua, lực lượng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an thành phố Hà Nội đã triệt phá nhiều vụ án, đường dây mua bán ma túy, góp phần giữ vững an ninh chính trị, trật tự an toàn xã hội.
Khởi tố giám đốc sản xuất keo dán gạch giả nhãn hiệu "con cá sấu"

Khởi tố giám đốc sản xuất keo dán gạch giả nhãn hiệu "con cá sấu"

(LĐTĐ) Khi thấy nhãn hiệu "con cá sấu" là thương hiệu sản phẩm của một Công ty keo dán gạch do Thái Lan sản xuất đang được ưa chuộng trên thị trường, Giám đốc Công ty ECOTECH đã lên ý tưởng dùng các bao bì có hình ảnh, màu sắc và hình "con cá sấu" thương hiệu đại diện của Công ty trên, để gắn lên bao bì sản phẩm do đối tượng tự thiết kế, nhằm tăng doanh số bán hàng.
Triệt phá đường dây cá độ bóng đá quy mô 2.000 tỷ đồng

Triệt phá đường dây cá độ bóng đá quy mô 2.000 tỷ đồng

(LĐTĐ) Một đường dây đánh bạc dưới hình thức cá độ bóng đá qua mạng quy mô liên tỉnh, thành phố, với tổng số tiền giao dịch lên tới 2.000 tỷ đồng vừa bị Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Phòng An ninh mạng) phối hợp với Công an quận Hải Châu (thành phố Đà Nẵng) và Công an thành phố Hồ Chí Minh triệt xóa...
Khởi tố nhiều cán bộ thuộc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh

Khởi tố nhiều cán bộ thuộc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh

(LĐTĐ) Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đã ra Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam, Lệnh khám xét chỗ ở, nơi làm việc đối với Hoàng Việt Dũng - Chi Cục trưởng Chi cục Biển và Hải đảo (nguyên Giám đốc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường) và Trần Thanh Tùng - Giám đốc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh...
Bắt quả tang 2 đối tượng trong đường dây vận chuyển ma túy xuyên quốc gia

Bắt quả tang 2 đối tượng trong đường dây vận chuyển ma túy xuyên quốc gia

(LĐTĐ) Cơ quan Công an đã bắt quả tang hai đối tượng Phạm Văn Tiến và Đặng Thanh Tuấn đang bốc vác ma túy từ xe ô tô vào nhà; thu giữ tang vật gồm: 58kg ma túy tổng hợp, 1 khẩu súng, 11 viên đạn, 2 xe ô tô, 6 xe mô tô, 6 điện thoại di động và nhiều vật dụng khác có liên quan.
Xem thêm
Phiên bản di động