Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng

(LĐTĐ) Cùng với sự phát triển mạnh của thanh toán trực tuyến, là sự xuất hiện nhiều thủ đoạn lợi dụng các hình thức thanh toán này để chiếm đoạt tài sản. Nhiều đối tượng đã làm giả các hóa đơn xác nhận giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng điện tử (Internet Banking) gửi cho các nạn nhân để lừa mua hàng, vay tiền. Cả tin, không ít người đã giao hàng, rút tiền mặt đưa cho đối tượng lừa đảo...
Cảnh báo lừa đảo xem video, đọc tin tức kiếm tiền qua mạng Nhiều website giả mạo, lừa đảo người dùng

Từ lừa đảo mua hàng...

Liên quan đến hành vi làm giả giấy chuyển tiền của ngân hàng để lừa đảo, gần đây nhất, ngày 12/10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích (sinh năm 1989, trú tại huyện Đan Phượng, Hà Nội) để điều tra làm rõ.

Thủ đoạn làm giả hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng
Đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Bích tại cơ quan điều tra. (Ảnh: Trung Kiên)

Trước đó, từ đơn tố cáo của chị H. (trú tại Thái Nguyên) đối với Nguyễn Thị Ngọc Bích có hành vi lừa đảo, cơ quan công an đã làm việc với nghi can. Bích thừa nhận do cần tiền để trả nợ đã nảy sinh ý định mua hàng của chị H. ở Thái Nguyên bằng thủ đoạn làm giả các hóa đơn chuyển khoản ngân hàng để chị H. tin tưởng giao hàng rồi bán lấy tiền. Bích lên mạng tìm người chỉnh sửa ảnh, có thể tạo được hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả với chi phí 50.000 đồng cho mỗi lần tạo các hóa đơn chuyển tiền của ngân hàng theo yêu cầu. Ngày 11/9, Bích đặt mua của chị H. 1 máy sấy tóc và 1 tuýp dầu gội khô Kerastase trị giá hơn 13 triệu đồng. Sau khi đặt hàng, Bích gửi ảnh hóa đơn đã chuyển tiền giả cho chị H. Thấy hóa đơn chuyển khoản đã thành công, tin tưởng là thật nên chị H đã gửi hàng về theo địa chỉ Bích yêu cầu.

Chiều cùng ngày, Bích tiếp tục đặt hàng với tổng giá trị đơn hàng là 15,5 triệu đồng. Bằng thủ đoạn tương tự, Bích tiếp tục đặt mua 2 đơn hàng vào các ngày 13/9 và 15/9. Sau khi nhận được 4 đơn hàng trên, Bích đã bán thanh lý và sử dụng để tiêu dùng cá nhân. Số dầu gội đầu Bích giữ lại để sử dụng. Mấy ngày sau vẫn chưa thấy tiền bán hàng chuyển về tài khoản, chị H. mới biết bị lừa và đi tố giác. Khi biết sự việc, chồng Bích đã chuyển khoản toàn bộ số tiền hàng vào tài khoản của chị H…

Cũng với thủ đoạn làm giả hóa đơn đã chuyển khoản tương tự như đối tượng Bích, Lê Đức Hiếu (sinh năm 1997, trú tại phường Lộc Sơn, Bảo Lộc, Lâm Đồng) và Lê Đình Long (sinh năm 1995, trú xã Lộc Đức, huyện Bảo Lâm, Lâm Đồng) đã “mua” trót lọt hai xe máy. Từ tin báo của hai nạn nhân là anh Trần Tiến A. (trú tại huyện Ninh Sơn, tỉnh Ninh Thuận) và chị Châu Thị Trà M. (trú tại phường 9, thành phố Đà Lạt) về việc bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 2 xe máy trị giá hơn 83 triệu đồng, Công an huyện Bảo Lâm đã vào cuộc điều tra, xác định được Lê Đức Hiếu và Lê Đình Long đã thực hiện hành vi phạm tội. Theo lời khai của hai đối tượng, do cần tiền để ăn tiêu, Lê Đức Hiếu lên mạng Facebook tìm kiếm người rao bán xe máy để mua bằng hóa đơn chuyển khoản thanh toán trực tuyến giả. Khi thấy anh Trần Tiến A. đăng bán xe máy với giá 41 triệu đồng, Hiếu đã thỏa thuận mua chiếc xe trên bằng hình thức thanh toán chuyển khoản ngân hàng trực tuyến.

Sau đó, Hiếu đã làm giả hóa đơn ngân hàng thể hiện đã chuyển đủ tiền mua xe cho anh Trần Tiến A. rồi chụp màn hình chuyển hình ảnh hoá đơn giả cho nạn nhân, đồng thời yêu cầu gửi xe máy theo địa chỉ Hiếu cung cấp. Nhận được hóa đơn, tin tưởng Hiếu đã chuyển tiền nhưng do ngày cuối tuần nên bị nghẽn mạng, tiền chậm được chuyển vào tài khoản, nên anh Trần Tiến A đã gửi xe máy từ Ninh Thuận đến địa điểm mà Hiếu yêu cầu. Cũng với thủ đoạn trên, Lê Đức Hiếu đã hướng dẫn cho Lê Đình Long thực hiện hành vi mua xe máy trị giá 42,5 triệu đồng của chị Châu Thị Trà M. Sau khi chiếm đoạt được tài sản, hai đối tượng này lập tức khóa tài khoản Facebook, chặn số điện thoại của nạn nhân, đem 2 xe máy chiếm đoạt được đi bán lấy tiền tiêu xài.

... Đến rút tiền thật, trả “ảo”

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Kim Bảng, tỉnh Hà Nam mới đây cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can Dương Thị Mỹ Linh (sinh năm 1998, trú tại xã Kim Bình, thành phố Phủ Lý) về hành vi lừa đảo cũng bằng cách làm giả hóa đơn đã chuyển khoản trực tuyến của ngân hàng. Tại cơ quan Công an, Linh khai nhận đã làm quen kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên nảy sinh ý định lừa đảo.

Tại Kỳ họp thứ 2, Quốc hội khóa XV, thẩm tra Báo cáo của Chính phủ, Ủy ban Tư pháp nhận định tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản tăng và xảy ra ở nhiều lĩnh vực, số tiền bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm tỷ đồng với nhiều thủ đoạn tinh vi. Các đối tượng đã lợi dụng sản xuất, kinh doanh khó khăn để đầu cơ, đẩy giá tạo “bong bóng” lợi nhuận, mua bán hàng hóa với giá cao bất thường (lan đột biến); lập sàn đầu tư tài chính trái phép (vàng, tiền ảo, ngoại tệ), cam kết lợi nhuận cao, sau khi huy động tiền thì đánh sập sàn để chiếm đoạt; lập, quảng cáo dự án chưa được cấp phép, không có thật trên đất nông nghiệp, lôi kéo khách hàng dưới hình thức “Hợp đồng thỏa thuận đầu tư” để chiếm đoạt; giả mạo cơ quan pháp luật, con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt…

Linh tìm những người đã quen biết, trao đổi là bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền, nhưng lại đang cần tiền mặt và hỏi mượn tiền rồi sẽ chuyển trả lại tiền vào tài khoản cho nạn nhân. 18 người Linh quen biết đã cho đối tượng vay tiền mặt, rồi cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng để Linh chuyển trả. Khi có được họ tên, số tài khoản ngân hàng của bị hại, Linh chuyển cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” làm hóa đơn chuyển khoản giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công gửi cho Linh. Sau đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo cho các bị hại. Khi bị hại thông báo chưa nhận được tiền vào tài khoản thì Linh nói dối do lỗi của ngân hàng.

Với thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã “mượn” tiền của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và thành phố Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu đồng…

Cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, nhất là khi đại dịch Covid-19 xảy ra, để hạn chế tiếp xúc, các giao dịch mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng trở nên thông dụng. Không cần đến ngân hàng, không cần gặp nhau vẫn có thể vay mượn, trả nợ, thanh toán mua hàng… là những tiện ích rất lớn của việc sử dụng ngân hàng điện tử. Khi thực hiện các giao dịch thanh toán, chuyển khoản qua ứng dụng ngân hàng điện tử, mọi người vẫn thường chụp kết quả giao dịch xác nhận chuyển tiền thành công qua ứng dụng Internet Banking để gửi cho bên nhận.

Tuy nhiên, với thủ đoạn lừa đảo tinh vi, các đối tượng đã làm giả thông tin xác thực đã chuyển khoản với đầy đủ thông tin họ tên, số tài khoản ngân hàng đã giao dịch và rất khó để phát hiện. Nhiều đối tượng tinh vi thường chọn chuyển khoản từ các ngân hàng khác nhau, chọn thời gian chuyển khoản vào các ngày như thứ 7, Chủ nhật, ngày lễ… để lấy lý do ngày nghỉ nên bị chuyển muộn, sang đầu tuần mới nhận được tiền.

Với hệ thống công nghệ của các ngân hàng, khách hàng sẽ nhận được tin báo có tiền trong tài khoản. Để tránh bị lừa đảo, cơ quan Công an khuyến cáo, người dân nên chờ tin nhắn thông báo đã nhận được tiền chuyển vào tài khoản, thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công, nhất là với những người lần đầu giao dịch. Đồng thời, nâng cao cảnh giác, chỉ nên cho vay mượn với người có thể tin tưởng được để tránh bị lừa đảo./.

P.Thảo - Q.Huy

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Tăng tuổi phục vụ tại ngũ của sĩ quan là phù hợp với tính chất, nhiệm vụ của quân đội

Tăng tuổi phục vụ tại ngũ của sĩ quan là phù hợp với tính chất, nhiệm vụ của quân đội

(LĐTĐ) Thảo luận về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Sĩ quan Quân đội nhân dân Việt Nam, các đại biểu cơ bản nhất trí về sự cần thiết ban hành Luật; trong đó, việc tăng tuổi phục vụ tại ngũ của sĩ quan là hợp lý, phù hợp với tính chất, nhiệm vụ của quân đội là ngành nghề lao động đặc biệt.
Làng đào Nhật Tân: Hoa vẫn nở sau bão Yagi

Làng đào Nhật Tân: Hoa vẫn nở sau bão Yagi

(LĐTĐ) Gần hai tháng đã qua kể từ khi siêu bão Yagi tàn phá miền Bắc, bà con trồng đào, quất ở làng Nhật Tân đã phần nào khôi phục lại màu xanh nơi những khu vườn. Hoa vẫn sẽ nở sau những giọt mồ hôi, nước mắt của người trồng đào.
Lễ kỷ niệm 100 năm thành lập thị xã Sơn Tây diễn ra vào ngày 10/11

Lễ kỷ niệm 100 năm thành lập thị xã Sơn Tây diễn ra vào ngày 10/11

(LĐTĐ) Ngày 10/11 tới đây, tại Sân khấu chính phố đi bộ Thành cổ Sơn Tây sẽ diễn ra Chương trình Lễ kỷ niệm 100 năm thành lập thị xã (1924 - 2024) và 555 năm danh xưng Sơn Tây (1469 - 2024).
Xe buýt xanh: Triển khai rộng rãi càng sớm càng tốt

Xe buýt xanh: Triển khai rộng rãi càng sớm càng tốt

(LĐTĐ) Ngày 5/11, Báo Hànộimới phối hợp với Trung tâm Quản lý và Điều hành giao thông thành phố Hà Nội (Sở Giao thông Vận tải Hà Nội) tổ chức tọa đàm trực tuyến với chủ đề “Xe buýt xanh - Hành trình của tương lai”.
Truy tố cựu Chủ tịch Nhà xuất bản Giáo dục Việt Nam về tội "Nhận hối lộ"

Truy tố cựu Chủ tịch Nhà xuất bản Giáo dục Việt Nam về tội "Nhận hối lộ"

(LĐTĐ) Viện kiểm sát nhân dân tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố 8 bị can trong vụ án sai phạm xảy ra tại Nhà xuất bản (NXB) Giáo dục về các tội "Nhận hối lộ", "Đưa hối lộ" và "Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng".
Quận Tây Hồ trao tặng Huy hiệu Đảng đợt 7/11 tới 151 đảng viên

Quận Tây Hồ trao tặng Huy hiệu Đảng đợt 7/11 tới 151 đảng viên

(LĐTĐ) Ngày 5/11, Đảng bộ quận Tây Hồ tổ chức lễ trao tặng Huy hiệu Đảng đợt 7 tháng 11 cho các đảng viên lão thành cách mạng nhân dịp kỷ niệm 107 năm Ngày cách mạng Tháng Mười Nga (7/11/1917 - 7/11/2024).
Ngày Pháp luật Việt Nam 2024: Đổi mới tư duy trong xây dựng, thi hành pháp luật

Ngày Pháp luật Việt Nam 2024: Đổi mới tư duy trong xây dựng, thi hành pháp luật

(LĐTĐ) Ngày 5/11, Bộ Tư pháp tổ chức toạ đàm “Báo chí và Ngày Pháp luật Việt Nam”, nhằm đẩy mạnh truyền thông Ngày Pháp luật Việt Nam đến các Bộ, ngành, cơ quan, địa phương triển khai thực hiện bằng nhiều hình thức, cách làm cụ thể, thiết thực.

Tin khác

Truy tố cựu Chủ tịch Nhà xuất bản Giáo dục Việt Nam về tội "Nhận hối lộ"

Truy tố cựu Chủ tịch Nhà xuất bản Giáo dục Việt Nam về tội "Nhận hối lộ"

(LĐTĐ) Viện kiểm sát nhân dân tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố 8 bị can trong vụ án sai phạm xảy ra tại Nhà xuất bản (NXB) Giáo dục về các tội "Nhận hối lộ", "Đưa hối lộ" và "Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng".
Cần quyết liệt xử lý nạn “quái xế”

Cần quyết liệt xử lý nạn “quái xế”

(LĐTĐ) Thời gian qua, tình trạnh thanh, thiếu niên thường xuyên tụ tập điều khiển mô tô xe gắn máy chạy tốc độ cao, lạng lách, đánh võng, liên tục hò hét đã gây hoang mang, khiếp sợ cho người tham gia giao thông ở Hà Nội. Mới đây nhất, vụ việc nhóm “quái xế” tông tử vong người phụ nữ đang dừng chờ đèn đỏ trên địa bàn quận Hoàn Kiếm, một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo. Nhiều người dân tỏ rõ sự bất bình với hành vi của nhóm đối tượng trên và đề nghị cơ quan chức năng vào cuộc xác minh, xử lý triệt để tình trạng này.
Bắt giữ 10 đối tượng trong đoàn "đua" khiến cô gái trẻ tử vong

Bắt giữ 10 đối tượng trong đoàn "đua" khiến cô gái trẻ tử vong

(LĐTĐ) Liên quan đến nhóm "quái xế" chạy xe tốc độ cao, tông vào cô gái 27 tuổi tử vong trên phố Trần Hưng Đạo, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) đã bắt giữ 10 đối tượng. Trong đó, 4 đối tượng trực tiếp gây ra vụ va chạm.
Triệu tập nhóm "quái xế" phóng xe bạt mạng tông tử vong người phụ nữ

Triệu tập nhóm "quái xế" phóng xe bạt mạng tông tử vong người phụ nữ

(LĐTĐ) Ngày 4/11, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) cho biết, đang điều tra vụ việc nhóm thanh, thiếu niên điều khiển xe máy chạy xe tốc độ cao rồi tông vào người phụ nữ đi đường, khiến nạn nhân tử vong.
Truy tố cựu Bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh Thanh Hóa Trịnh Văn Chiến

Truy tố cựu Bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh Thanh Hóa Trịnh Văn Chiến

(LĐTĐ) Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) tỉnh Thanh Hóa vừa hoàn tất cáo trạng truy tố 11 bị can trong vụ án Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát, lãng phí.
Khởi tố nguyên Giám đốc Ban Quản lý dự án huyện Nam Giang

Khởi tố nguyên Giám đốc Ban Quản lý dự án huyện Nam Giang

(LĐTĐ) Nguyên Giám đốc Ban Quản lý dự án huyện Nam Giang, Quảng Nam bị bắt vì sai phạm trong dự án đường Trung tâm hành chính huyện này.
Khởi tố 8 bị can liên quan đến Dự án hồ chứa nước Bản Mồng, tỉnh Nghệ An

Khởi tố 8 bị can liên quan đến Dự án hồ chứa nước Bản Mồng, tỉnh Nghệ An

(LĐTĐ) Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã làm rõ sai phạm trong quá trình đầu tư, thực hiện Dự án hồ chứa nước Bản Mồng, tỉnh Nghệ An (do Ban Quản lý đầu tư & Xây dựng thủy lợi 4 - Ban 4 thuộc Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn làm chủ đầu tư) bị chậm tiến độ, phải điều chỉnh tổng mức đầu tư nhiều lần, gây lãng phí lớn cho ngân sách Nhà nước.
Khởi tố, bắt tạm giam đối tượng xây nhà trái phép tại Bình Dương

Khởi tố, bắt tạm giam đối tượng xây nhà trái phép tại Bình Dương

(LĐTĐ) Ngoài việc xây dựng nhà trái phép để bán, Tống Thanh Việc còn thông qua hình thức lập vi bằng, giấy viết tay và nhận tiền “lo” chính quyền địa phương để không bị cưỡng chế tháo dỡ đối với các căn nhà xây dựng trái phép để chiếm đoạt tiền của 6 người dân.
Truy tố nhân viên Ngân hàng Tiên Phong chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC

Truy tố nhân viên Ngân hàng Tiên Phong chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC

(LĐTĐ) Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Văn Linh (sinh năm 1986, nguyên Trưởng kho quỹ tập trung, cựu Phó giám đốc Trung tâm kinh doanh Hội sở Ngân hàng Thương mại cổ phần Tiên Phong) về tội "Tham ô tài sản".
Tạm giữ gần 3.400 chiếc vợt Pickleball nhập lậu, vi phạm kinh doanh trên Facebook

Tạm giữ gần 3.400 chiếc vợt Pickleball nhập lậu, vi phạm kinh doanh trên Facebook

(LĐTĐ) Do nhiều cây vợt Pickleball có dấu hiệu giả mạo nhãn hiệu, Đội Quản lý thị trường (QLTT) số 1, Cục QLTT tỉnh Quảng Ninh đã chuyển giao hồ sơ sang Cơ quan cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Ninh để tiếp tục điều tra, làm rõ.
Xem thêm
Phiên bản di động