Cựu nhân viên Vietcombank chiếm đoạt gần 49 tỷ đồng của khách hàng

Theo cáo trạng, Lê Tuấn Anh là chuyên viên thẩm định tín dụng cá nhân tại Vietcombank - Chi nhánh Sài Gòn (trụ sở tại phường 8, quận Phú Nhuận, Thành phố Hồ Chí Minh).

Trong quá trình làm việc tại Vietcombank - Chi nhánh Sài Gòn, từ tháng 2/2021 - cuối năm 2023, Tuấn Anh tự làm giả con dấu, tài liệu, giấy tờ liên quan nhằm hoàn thiện hồ sơ của 10 khách hàng để thực hiện hồ sơ vay vốn. Ngoài ra, Tuấn Anh còn nhờ người thân, bạn bè cung cấp thông tin cá nhân, rồi sử dụng thông tin này điền vào các mẫu hợp đồng vay vốn của ngân hàng.

Bị cáo Lê Tuấn Anh tại tòa. (Ảnh: S.M)

Cụ thể, Tuấn Anh tự làm giả hồ sơ vay, thế chấp khống của 9 khách hàng liên quan 15 hợp đồng tín dụng. Vietcombank đã giải ngân qua tài khoản thụ hưởng do Tuấn Anh cung cấp 35,8 tỷ đồng. Làm giả hồ sơ 5 khoản vay dựa trên hồ sơ có thật của một khách hàng và được ngân hàng giải ngân 13 tỷ đồng.

Cáo trạng xác định, số tiền giải ngân bị chiếm đoạt gần 48,8 tỷ đồng (47,3 tỷ đồng là tiền vay vốn; 1,5 tỷ đồng là giải ngân cho thẻ tín dụng). Tính đến ngày 24/9/2024 dư nợ gốc của các hồ sơ trên của 10 khách hàng là 46 tỷ đồng.

Đối với 10 khách hàng đứng tên trên hồ sơ vay và các cá nhân nhận tiền của Tuấn Anh, quá trình điều tra xác định, những người này không được hưởng lợi hay cố ý giúp sức tạo điều kiện cơ hội để Tuấn Anh chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. Một số cá nhân sau khi nhận tiền đã chuyển khoản lại cho Tuấn Anh, còn lại một số nhận tiền do Tuấn Anh trả nợ.

Sau khi Cơ quan Cảnh sát điều tra thông báo, những cá nhân này mới biết các hợp đồng vay do Tuấn Anh làm giả hồ sơ, chiếm đoạt tiền ngân hàng. Các cá nhân trên không biết việc Tuấn Anh thực hiện khoản vay thế nào; việc thanh toán gốc và lãi do Tuấn Anh tự thực hiện và các cá nhân này không trực tiếp giao dịch đến khoản vay. Do đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra không xem xét, xử lý hình sự đối với các cá nhân này là có căn cứ.

Cũng theo cáo trạng, đối với các dấu hiệu sai phạm liên quan đến hành vi, vai trò, trách nhiệm của Vietcombank - Chi nhánh Sài Gòn và các cá nhân có liên quan trong việc thực hiện cấp tín dụng đối với các khoản vay, để Lê Tuấn Anh có điều kiện, cơ hội thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của ngân hàng, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hồ Chí Minh đã trưng cầu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh giám định về trình tự, quy trình, thủ tục xét duyệt, thẩm định cho vay, giải ngân các khoản vay, kiểm tra sau vay vốn của Vietcombank Chi nhánh Sài Gòn - Phòng giao dịch Nguyễn Văn Trỗi nhưng đến nay chưa có kết quả.

Vì vậy, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tách hành vi, tài liệu liên quan hoạt động ngân hàng trong vụ án để tiếp tục xác minh, giải quyết theo nguồn tin về tội phạm.