TPBank cũng bị Thanh tra NHNN chuyển hồ sơ sang Công an liên quan đến kinh doanh vàng

Giữ vàng SJC hộ khách hàng nhưng không niêm phong, không ghi số xê ri

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ngày 30/5 đã thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank).

Kết luận thanh tra nêu rõ, ngoài các phát hiện vi phạm về kinh doanh mua, bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế… trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank, đã báo cáo, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; TPBank còn có những thiếu sốt, vi phạm được Thanh tra chỉ ra.

Cụ thể, TPBank đã vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận dạng vàng miếng SJC của khách hàng gửi TPBank giữ hộ nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện nhiều vi phạm về hoạt động kinh doanh mua, bán vàng tại TPBank.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank được thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng do TPBank ban hành; có một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chuẩn, ngày tháng.

Thanh tra kết luận việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền tại TPBank còn để xảy ra một trường hợp thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền do báo cáo không đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Ngoài ra, TPBank đã vi phạm về lập hóa đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn quy định.

Vi phạm về hoạt động phòng, chống rửa tiền

Trong thời kỳ thanh tra, một số khách hàng cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank, tần suất mua, bán diễn ra liên tục nhiều lần trong ngày, trong tháng với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích mua bán là kinh doanh. Theo Nghị định 24/2012 không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân, tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại (hoặc với) các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ “kinh doanh” tại Luật Doanh nghiệp.

Việc xác định hoạt động mua, bán vàng miếng của cá nhân với (hoặc tại) các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận (kinh doanh) trong trường hợp cụ thể này có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân nếu có thu nhập từ hoạt động mua, bán vàng miếng theo Luật Thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý Nhà nước của Bộ Tài chính;…

Cũng theo Kết luận thanh tra, ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank phát hiện có vi phạm pháp luật, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của Ngân hàng Nhà nước, theo đó, giao cơ quan thuế (Tổng cục thuế, nay là Cục thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với TPBank liên quan đến một số vi phạm về hoạt động phòng, chống rửa tiền; về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và trạng thái vàng hằng ngày và không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng với tổng số tiền phạt là 380 triệu đồng.

Yêu cầu TPBank chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu TPBank chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động.

TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ nêu tại Kết luận thanh tra.

TPBank nghiêm túc chấp hành chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, xác định giá vàng quy đổi trạng thái báo cáo theo đúng quy định của Thông tư 38; thực hiện đúng quy định về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định của pháp luật; chấn chỉnh việc quản lý, lưu trữ thông tin, tài liệu điều chỉnh giá mua bán vàng theo đúng quy trình nội bộ của TPBank.