Bỗng dưng được chuyển khoản “nhầm": Trả lại tiền hay báo công an?

Thời gian gần đây, một số trường hợp người dân được chuyển khoản nhầm một số tiền, sau đó có người gọi điện, nhắn tin đến đòi nợ.
Phát hiện thủ đoạn lừa đảo qua chuyển khoản khi mua hàng hóa Làm thế nào để lấy lại tiền khi chuyển khoản nhầm?

Một số đối tượng dùng chiêu thức "chuyển khoản nhầm" để lừa đảo

Theo thông tin từ Công an TP Hà Nội, thời gian gần đây xuất hiện dạng lừa đảo “chuyển nhầm tiền”, nhắm vào những người nhẹ dạ, cả tin. Sau khi nắm được thông tin của nạn nhân, các đối tượng sẽ cố tình chuyển nhầm một khoản tiền cho “con mồi”. Kẻ lừa đảo sẽ đóng vai nhân viên thu hồi nợ của công ty tài chính, thúc ép nạn nhân trả tiền kèm thêm khoản lãi “cắt cổ”.

Như trường hợp của chị N.T.A (Ba Đình, Hà Nội), chị A. bỗng nhiên nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng với nội dung đính kèm khó hiểu. Cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng, công ty tài chính đã giải ngân số tiền vay.

Luật sư Hà Thị Son (công ty luật Sen Vàng, đoàn luật sư TP Hà Nội)
Luật sư Hà Thị Son (công ty luật Sen Vàng, đoàn luật sư TP Hà Nội)

Theo cách nói của họ, chị A. trở thành một người vay nợ. Nhưng chị A. tự thấy mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay nợ nào trên mạng.

Những ngày sau đó, đối tượng chuyển "nhầm" tiền liên tục nhắn tin qua lại, với nội dung hăm dọa đòi lại số tiền cùng với lãi.

Trao đổi với phóng viên VOV.VN, luật sư Hà Thị Son (Công ty luật Sen Vàng – Đoàn Luật sư TP Hà Nội) cho biết: “Nếu bỗng dưng nhận được tiền từ người khác mà không có thỏa thuận thì thuộc trường hợp chiếm hữu không có căn cứ pháp luật và phải có nghĩa vụ hoàn trả lại tiền cho chủ tài sản”.

Theo khoản 1 Điều 597 bộ Luật Dân sự 2015: “Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 BLDS 2015”.

Hành vi chuyển tiền nhầm sau đó hăm dọa đòi nợ người khác là vi phạm pháp luật, có thể bị xử lý hình sự và có dấu hiệu của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 174 bộ Luật Hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017, với khung hình phạt cao nhất lên tới 20 năm tù.

Khi thấy dấu hiệu bất thường thì phối hợp với cơ quan công an, ngân hàng

Theo luật sư Hà Thị Son, khi bị người khác chuyển nhầm tiền đến tài khoản của mình và hăm dọa đòi nợ thì người dân cần đến cơ quan công an trình báo, đề nghị điều tra, xác minh, xử lý hành vi theo quy định của pháp luật; phối hợp với ngân hàng để làm các thủ tục theo hướng dẫn của cơ quan công an nhằm mục đích hoàn trả số tiền và xử lý các hành vi hăm dọa, đòi nợ vô căn cứ.

Theo thông tin từ Công an TP Hà Nội, người dân khi bị rơi vào hoàn cảnh này thì cần thực hiện các bước sau đây:

Thứ nhất, không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện ngân hàng liên hệ để làm việc hoặc người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.

Lực lượng chức năng bắt giữ Dương Tuấn Anh (SN 1981, Hoàng Mai, Hà Nội) về hành vi lừa đảo, đe dọa người dân qua tin nhắn.
Lực lượng chức năng bắt giữ Dương Tuấn Anh (SN 1981, Hoàng Mai, Hà Nội) về hành vi lừa đảo, đe dọa người dân qua tin nhắn.

Nếu là khoản tiền nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Còn đối với số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh. Hoặc người dân có thể liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Người dân tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời không chuyển hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng giải quyết trước.

Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, bạn cần kiểm tra xem đó có đúng là số của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.

Đặc biệt, không bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai, kể cả họ có tự xưng là bạn bè nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng./.

Theo Võ Nam/vov.vn

https://vov.vn/phap-luat/bong-dung-duoc-chuyen-khoan-nham-tra-lai-tien-hay-bao-cong-an-post930620.vov

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Chủ tịch Quốc hội Vương Đình Huệ hội kiến Toàn quyền New Zealand

Chủ tịch Quốc hội Vương Đình Huệ hội kiến Toàn quyền New Zealand

(LĐTĐ) Trong khuôn khổ chuyến thăm chính thức New Zealand, chiều ngày 5/12/2022, ngay sau khi đặt chân đến Thủ đô Wellington, New Zealand, tại Phủ Toàn quyền New Zealand, Chủ ...
Năm thứ 5 liên tiếp Masan High-Tech Materials được vinh danh “Doanh nghiệp bền vững Việt Nam”

Năm thứ 5 liên tiếp Masan High-Tech Materials được vinh danh “Doanh nghiệp bền vững Việt Nam”

(LĐTĐ) Ngày 1/12 tại Hà Nội, Masan High-Tech Materials được vinh danh trong Top 100 Doanh nghiệp Bền vững Việt Nam (CSI-100). Đây là năm thứ 5 liên tiếp Masan High-Tech ...
Càng tự hào chiến thắng “Hà Nội - Điện Biên Phủ trên không” các em càng ra sức thi đua học tập

Càng tự hào chiến thắng “Hà Nội - Điện Biên Phủ trên không” các em càng ra sức thi đua học tập

(LĐTĐ) Sáng nay (5/12), Đảng ủy, Ủy ban nhân dân (UBND) phường Phương Mai (quận Đống Đa, Hà Nội) đã phối hợp với Trường Trung học cơ sở (THCS) Phương Mai ...
Sôi nổi giải Bóng bàn các Câu lạc bộ huyện Đông Anh

Sôi nổi giải Bóng bàn các Câu lạc bộ huyện Đông Anh

(LĐTĐ) Vừa qua, tại Trung tâm Văn hóa - Thể thao khu nhà ở công nhân Kim Chung, Ủy ban nhân dân huyện Đông Anh đã tổ chức thành công giải ...
Khánh Hòa: Đẩy mạnh kích cầu, thu hút du khách cuối năm

Khánh Hòa: Đẩy mạnh kích cầu, thu hút du khách cuối năm

(LĐTĐ) Thời điểm cuối năm với các kỳ nghỉ dài là cơ hội “vàng” để các doanh nghiệp du lịch tỉnh Khánh Hòa đẩy mạnh hoạt động kích cầu du lịch. ...
Khi Anh- Pháp phải loại nhau ở chặng nước rút World Cup 2022

Khi Anh- Pháp phải loại nhau ở chặng nước rút World Cup 2022

(LĐTĐ) Với việc rơi vào nhánh đấu có 6 đại diện châu Âu sẽ khiến cho các đội bóng mạnh ở lục địa già như Anh, Pháp hay Tây Ban Nha ...
"Thủ phủ" hoa Mê Linh khoe sắc trước thềm Festival hoa lần đầu tiên

"Thủ phủ" hoa Mê Linh khoe sắc trước thềm Festival hoa lần đầu tiên

(LĐTĐ) Với sự góp mặt của hàng nghìn chậu hoa với đa dạng các loại hoa, Festival hoa Mê Linh chủ đề "Mê Linh rực rỡ sắc hoa" hứa hẹn sẽ ...

Tin khác

Hà Nội: Tăng cường công tác tuyên truyền an toàn điện cho người dân

Hà Nội: Tăng cường công tác tuyên truyền an toàn điện cho người dân

(LĐTĐ) Tổng công ty Điện lực thành phố Hà Nội (EVN Hà Nội) tăng cường tuyên truyền đến người dân và các tổ chức, doanh nghiệp về an toàn điện, hạn chế đến mức thấp nhất những sự cố, tai nạn về điện. Đặc biệt là bảo vệ an toàn hành lang lưới điện để phát hiện kịp thời, xử lý dứt điểm các trường hợp mới phát sinh và không để các vi phạm về điện tái diễn.
Đa dạng hình thức tuyên truyền pháp luật cho người lao động

Đa dạng hình thức tuyên truyền pháp luật cho người lao động

(LĐTĐ) Tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật là một trong những hoạt động luôn được thành phố Hà Nội chú trọng triển khai thực hiện trong những năm qua. Bám sát kế hoạch của Ủy ban nhân dân Thành phố, hàng năm, các cơ quan, đơn vị, tùy theo chức năng, nhiệm vụ của mình đã tổ chức nhiều hình thức tuyên truyền, phổ biến pháp luật phù hợp với từng đối tượng.
Hành vi "găm" hàng tại các cây xăng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Hành vi "găm" hàng tại các cây xăng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

(LĐTĐ) Những ngày qua, nhiều địa phương tại khu vực phía Nam xuất hiện tình trạng nhiều cửa hàng bán lẻ xăng, dầu tạm ngưng hoạt động, nhiều người dân đặt câu hỏi “có hay không việc cố tình “găm” hàng chờ tăng giá?". Hành vi "găm" hàng tại các cây xăng nhằm trục lợi sẽ bị xử lý thế nào?
[Infographic] Các lĩnh vực người có chức vụ khi thôi giữ chức không được thành lập doanh nghiệp

[Infographic] Các lĩnh vực người có chức vụ khi thôi giữ chức không được thành lập doanh nghiệp

(LĐTĐ) Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư 60/2022/TT-BTC quy định danh mục các lĩnh vực và thời hạn người có chức vụ không được thành lập, điều hành doanh nghiệp. Theo đó, các lĩnh vực người có chức vụ, quyền hạn không được thành lập, điều hành doanh nghiệp sau khi thôi giữ chức vụ quản lý bao gồm:
Giúp người lao động hiểu biết pháp luật để tự bảo vệ quyền lợi

Giúp người lao động hiểu biết pháp luật để tự bảo vệ quyền lợi

(LĐTĐ) Khi đi làm, tham gia vào quan hệ lao động, bất cứ người lao động nào cũng quan tâm đến những quyền lợi, chế độ chính sách dành cho mình, nhất là các quy định về hợp đồng lao động, chế độ tiền lương, thưởng, thời giờ làm việc, nghỉ ngơi, chế độ bảo hiểm xã hội (BHXH), bảo hiểm y tế, khám sức khỏe định kỳ…
Phổ biến quyền và lợi ích cho người lao động

Phổ biến quyền và lợi ích cho người lao động

(LĐTĐ) Tại Cung Văn hóa Lao động Hữu nghị Việt Xô, sáng 6/10, Trung tâm Tư vấn pháp luật và hỗ trợ người lao động Công đoàn Hà Nội đã phối hợp với báo Lao động Thủ đô tổ chức buổi giao lưu trực tuyến với chủ đề: “Quyền và lợi ích của người lao động trong quan hệ lao động”.
Hướng dẫn sơ đồ hóa nội dung vụ án hình sự

Hướng dẫn sơ đồ hóa nội dung vụ án hình sự

Nhằm tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin hỗ trợ, phục vụ cho các hoạt động nghiệp vụ của kiểm sát viên trong công tác kiểm sát điều tra và báo cáo án, Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao đã ban hành Hướng dẫn số 3659/VKSTC-C2 ngày 30/9/2022 về hướng dẫn sơ đồ hóa nội dung vụ án hình sự để triển khai thực hiện trong toàn ngành.
Hiệu quả từ các mô hình phổ biến, giáo dục pháp luật

Hiệu quả từ các mô hình phổ biến, giáo dục pháp luật

(LĐTĐ) Xác định phổ biến, giáo dục pháp luật (PBGDPL) là nhiệm vụ quan trọng, là cầu nối đưa pháp luật đến với cuộc sống, là cơ sở để xây dựng Nhà nước pháp quyền, trong 10 năm thi hành Luật PBGDPL, thành phố Hà Nội luôn chú trọng triển khai, tổ chức thực hiện đầy đủ, kịp thời các chỉ đạo, hướng dẫn về PBGDPL của Trung ương. Qua đó, góp phần quan trọng tạo chuyển biến về tình hình tuân thủ pháp luật, ý thức chấp hành pháp luật của cán bộ, nhân dân Thủ đô, xây dựng người Hà Nội sống và ứng xử có văn hoá pháp lý, góp phần ổn định tình hình an ninh, chính trị và trật tự xã hội, phát triển kinh tế- xã hội Thủ đô.
[Infographic] Những điều cần biết trước khi sổ tạm trú chính thức hết giá trị sử dụng vào cuối năm 2022

[Infographic] Những điều cần biết trước khi sổ tạm trú chính thức hết giá trị sử dụng vào cuối năm 2022

(LĐTĐ) Năm 2022 là năm cuối cùng mà sổ tạm trú còn giá trị sử dụng. Vì vậy, người dân cần nắm rõ những điều này trước khi sổ tạm trú chính thức bị "khai tử".
Bộ pháp điển đã hoàn thành 251/271 đề mục, đạt trên 93% khối lượng

Bộ pháp điển đã hoàn thành 251/271 đề mục, đạt trên 93% khối lượng

(LĐTĐ) Kể từ năm 2012, khi Ủy ban Thường vụ Quốc hội thông qua Pháp lệnh “Pháp điển hệ thống quy phạm pháp luật”, đến nay Bộ pháp điển đã hoàn thành 251/271 đề mục, đạt trên 93% khối lượng.
Xem thêm
Phiên bản di động