Khởi tố nhóm đối tượng cho vay nặng lãi dưới hình thức "bốc bát họ"

Ngày 6/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh tạm giam đối với Tống Ngọc Anh (sinh năm 1992, trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) và Nguyễn Văn Hải (sinh năm 1998, trú tại phường Thượng Cát, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trước đó, qua công tác tuần tra kiểm soát trên địa bàn phường Xuân Tảo, quận Bắc Từ Liêm, tổ công tác Công an quận Bắc Từ Liêm phát hiện nhóm 4 đối tượng có biểu hiện nghi vấn. Kiểm tra hành chính phát hiện các đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng thông qua hình thức "bốc bát họ". Tổ công tác đã lập biên bản, đưa các đối tượng về trụ sở cơ quan Công an để đấu tranh làm rõ.

Tại cơ quan Công an, Tống Ngọc Anh, Nguyễn Văn Hải đã thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thông qua hình thức "bốc bát họ".

Đối tượng Tống Ngọc Anh khai nhận, tháng 3/2021, biết nhiều người có nhu cầu vay tiền nhưng không đủ điều kiện để làm thủ tục vay vốn ngân hàng hay các các cơ sở tín dụng, nên anh ta bắt đầu tổ chức cho vay lãi đối với những người này.

Để phục vụ nhu cầu công việc, Ngọc Anh thuê Nguyễn Văn Hải làm nhân viên ghi sổ sách, chốt danh sách khách vay tiền, số tiền vay, cách thức vay tiền và số tiền khách vay trả hàng ngày với mức lương 5 triệu đồng/tháng.

Để tránh bị cơ quan chức năng phát hiện hành vi cho vay nặng lãi, khi cho khách vay tiền, Tống Ngọc Anh chỉ đạo Nguyễn Văn Hải yêu cầu khách viết giấy nhận tiền của Tống Ngọc Anh để mua hộ điện thoại. Sau đó chụp ảnh khách cùng giấy tờ cá nhân và giấy nhận tiền.

Theo đó, Tống Ngọc Anh và Nguyễn Văn Hải đã cho khách vay lãi nặng dưới hình thức “bốc bát họ” với tỷ lệ là “10 ăn 8 trong vòng 50 ngày". Cụ thể, khi khách vay "bát họ" 10 triệu đồng, thực tế khách chỉ được cầm về 8 triệu đồng. 2 triệu đồng bị Ngọc Anh và Hải cắt lại để thu tiền lãi ngay thời điểm vay.

Bọn chúng quy định, khách đóng tiền gốc trong vòng 50 ngày, mỗi ngày trả 200.000 đồng trong vòng 50 ngày sẽ thanh toán hết tiền vay. Như vậy, lãi suất 1 năm của khoản vay tỷ lệ "10 ăn 8 trong vòng 50 ngày" tương đương lãi suất 146%/năm, gấp 7,3 lần lãi suất cho phép được quy định tại điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015.

Đến nay, Cơ quan công an xác định đã có 15 người vay nợ với hình thức trên của nhóm Ngọc Anh và Hải với tổng số tiền vay 240 triệu đồng, lãi đã thu 47 triệu đồng.

Bên cạnh 2 đối tượng đã bị khởi tố nêu trên, Cơ quan điều tra đang tiếp tục củng cố hồ sơ đối với 2 đối tượng còn lại gồm: Khuất Văn Hòa (sinh năm 1989, trú tại xã Sen Phương, huyện Phúc Thọ, Hà Nội) và Đặng Hải Quân (sinh năm 1990, trú tại phường Đông Ngạc, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) cũng với hành vi trên.