DOJI bị xử phạt hành chính 1,365 tỷ đồng do vi phạm liên quan đến kinh doanh vàng

Vi phạm về thương mại điện tử, mua bán vàng

Cũng theo thông báo Kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI (DOJI), bên cạnh một số nội dung tuân thủ, doanh nghiệp này còn tồn tại vi phạm và thiếu sót trong công tác quản lý, kê khai, phòng chống rửa tiền cũng như vận hành các nền tảng thương mại điện tử liên quan đến vàng.

Theo cơ quan thanh tra, về cơ bản, DOJI đã thực hiện các quy định pháp lý như cấp phép kinh doanh, công bố thông tin, niêm yết giá và báo cáo số liệu mua - bán vàng miếng đầy đủ. Ngoài ra, doanh nghiệp cũng triển khai các bước liên quan đến phòng, chống rửa tiền, ghi sổ kế toán, lập chứng từ và khai báo thuế theo đúng quy định.

Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng chỉ ra hàng loạt vi phạm, thiếu sót nghiêm trọng ở nhiều nhóm nội dung.

Với các hành vi vi phạm trong thời kỳ bị thanh tra, DOJI bị xử phạt hành chính tổng cộng 1,365 tỷ đồng.

Về hoạt động kinh doanh vàng, DOJI có hành vi bán vàng với giá cao hơn giá niêm yết; thực hiện một số giao dịch vàng miếng, vàng nguyên liệu khi chưa có giấy phép hoặc chưa đăng ký với cơ quan có thẩm quyền.

Công ty đã triển khai hoạt động vay vốn bằng vàng của người dân và giữ hộ vàng miếng thông qua ứng dụng EGOLD mà chưa được cấp phép. Ứng dụng EGOLD và các website thương mại điện tử như trangsuc.doji.vn, egold.doji.vn cũng chưa được xác nhận đăng ký hoạt động theo quy định.

Về thương mại điện tử và công nghệ số, công ty chưa đăng ký các nền tảng thương mại điện tử với cơ quan quản lý Nhà nước, chưa có đề nghị thẩm định và cấp phép đối với việc kinh doanh vàng trên nền tảng số. DOJI cũng chưa thông báo khi có thay đổi thông tin liên quan đến website bán hàng.

Về phòng chống rửa tiền, DOJI chưa ban hành đầy đủ quy trình nội bộ; chưa báo cáo một số giao dịch có giá trị lớn; không cập nhật định kỳ thông tin khách hàng; chưa thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền đối với khách hàng có yếu tố nước ngoài hoặc có ảnh hưởng chính trị.

Về chế độ kế toán, hóa đơn và thuế, công ty chưa lập hóa đơn khi hoàn trả vàng vay cho khách hàng; chưa khai báo và nộp thuế đối với một số khoản thu nhập từ cho vay; không ghi nhận thu nhập từ hoàn trả vàng vào báo cáo thuế thu nhập doanh nghiệp. Công ty cũng vi phạm quy định về hạch toán tổng chi phí lãi vay được trừ khi xác định thu nhập chịu thuế thu nhập doanh nghiệp.

Có hiện tượng các cá nhân sử dụng danh nghĩa hộ kinh doanh để thực hiện giao dịch

Một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn nhưng không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế. Kết luận thanh tra ghi nhận có hiện tượng các cá nhân sử dụng danh nghĩa hộ kinh doanh để thực hiện giao dịch.

Kết luận thanh tra cũng cho biết một số cá nhân đã bán vàng nguyên liệu cho DOJI với khối lượng lớn nhưng không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế. Theo Ngân hàng Nhà nước, có dấu hiệu các cá nhân lợi dụng danh nghĩa hộ kinh doanh có thể nhằm mục đích che giấu nguồn gốc đối với vàng nguyên liệu, gây bất ổn thị trường.

Ngoài ra, DOJI còn bị ghi nhận có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn về doanh nghiệp và hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.

Nguyên nhân dẫn đến các vi phạm nêu trên, theo Ngân hàng Nhà nước, một phần xuất phát từ việc lãnh đạo và nhân viên Công ty DOJI chưa chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về kinh doanh vàng. Ngoài ra, những bất cập, thiếu thống nhất và chưa rõ ràng trong quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP cũng được chỉ ra là yếu tố góp phần dẫn đến vi phạm.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã báo cáo một số vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật phát hiện trong quá trình thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại DOJI. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và ban hành văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra và xử lý theo quy định.

Về vấn đề này, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu - Bộ công an đã có Công văn số 7316/CV-CSKT-P4 ngày 10/12/2024 trả lời Văn bản số 438/NHNN-TTGSNH của NHNN, theo đó, giao Tổng cục thuế chủ trì kiểm tra, làm rõ, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật. Tổng cục thuế đã ra Quyết định số 2141/QĐ-TCT ngày 30/12/2024 về việc thanh tra thuế tại Tập đoàn DOJI. Tới thời điểm hiện tại, Cơ quan Thuế đang thực hiện thanh tra.

Tập đoàn DOJI cũng đã tích cực phối hợp với Cơ quan Thanh tra trong việc xác minh các trường hợp cá nhân bán vàng cho Tập đoàn DOJI với khối lượng lớn bất thường so với nghề nghiệp hay nhân thân và trường hợp các Công ty (không phải Công ty DOJI) thông qua cá nhân để bán vàng nguyên liệu cho doanh nghiệp kinh doanh vàng có thể nhằm mục đích không xuất hóa đơn và kê khai nộp thuế, che giấu nguồn gốc với vàng nguyên liệu.

Với các hành vi vi phạm trong thời kỳ bị thanh tra, DOJI đã bị xử phạt hành chính tổng cộng 1,365 tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu doanh nghiệp khẩn trương khắc phục các vi phạm, chấn chỉnh hoạt động kinh doanh và tuân thủ nghiêm túc các quy định pháp luật liên quan đến báo cáo, niêm yết giá, phòng chống rửa tiền, thương mại điện tử và chế độ kế toán, thuế.