Đầu tư ngoại hối trên các sàn giao dịch không phép: Đã rủi ro cao, còn vi phạm luật

(LĐTĐ) Hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa cho phép cá nhân đầu tư ngoại hối, song thời gian qua, các sàn kinh doanh, đầu tư ngoại hối (Forex), chứng khoán quốc tế, tiền ảo,… vẫn ngang nhiên hoạt động và không ngừng chào mời người dân tham gia.
Cảnh báo nhóm đối tượng huy động vốn kiểu đa cấp bằng tiền ảo Lập tổ nghiên cứu tài sản ảo, tiền ảo để siết quản lý

Tiềm ẩn rất nhiều rủi ro

Chỉ cần tìm kiếm từ khóa “đầu tư Forex” trên Google sẽ có tới hơn 4 triệu kết quả hiển thị. Hàng loạt sàn đầu tư Forex tự quảng cáo là “uy tín nhất hiện nay” với các hướng dẫn chi tiết về cách mở tài khoản, chuyển – rút tiền và giao dịch hiệu quả. Hầu hết, các sàn này đều có nhân viên đi quảng cáo, chào mời nhà đầu tư qua rất nhiều kênh như điện thoại, email, mạng xã hội, tờ rơi, thậm chí đăng bài giới thiệu trên các trang tin điện tử.

Đầu tư ngoại hối trên các sàn giao dịch không phép: Đã rủi ro cao, còn vi phạm luật
Ngân hàng Nhà nước khẳng định các sàn đầu tư ngoại tệ Forex trên thị trường Việt Nam hiện nay đều không hợp pháp. (Ảnh: minh họa internet- NHNN)

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo hoạt động của các sàn Forex, chứng khoán quốc tế hay tiền điện tử tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia, bao gồm rủi ro cả về mặt tài chính và các vấn đề pháp lý. Bởi mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Do đó, nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được bảo đảm. Tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích, hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống hầu hết là các loại tiền ảo và ví điện tử không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận.

Thời gian qua, một số sàn Forex bị tố lừa đảo, “ôm” tiền của người tham gia. Điển hình như tại sàn Kawamex, một số nhà đầu tư cho rằng đã có sự can thiệp của các đối tượng lừa đảo để chiếm đoạt tiền nhà đầu tư bằng cách làm sai lệch lệnh giao dịch hoặc cố tình đóng tài khoản để người chơi không thể rút tiền.

Mới đây nhất, Công an thành phố Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn, có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh đa cấp. Cụ thể, tại Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia tổ chức Lion Group (có tên gọi khác là Lion Team, Lion Community) để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử tên Fx trading markets. Người muốn gia nhập Lion Group phải có thành viên trong tổ chức giới thiệu, hướng dẫn mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch điện tử Fx trading markets tại địa chỉ “fxtradingmarkets.com”. Sau đó, tạo thêm tài khoản để rút tiền và gửi tiền cho ban chuyên gia với số tiền tối thiểu 1.000 USD. Số tiền đầu tư được ban chuyên gia giao dịch giúp với cam kết lợi nhuận 0,8%-1% mỗi ngày và 20%-24% hàng tháng.

Có dấu hiệu của sự không minh bạch

Nói về hoạt động của các sàn Forex hiện nay, tại cuộc họp báo Chính phủ mới đây, ông Đào Minh Tú – Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước khẳng định, việc cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh ngoại tệ trong nước và quốc tế đều phải do các tổ chức tín dụng, các ngân hàng thương mại được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, đủ các điều kiện mới được phép kinh doanh các loại hình dịch vụ này.

Đến nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất cứ doanh nghiệp, tổ chức nào ngoài những tổ chức tín dụng mà Ngân hàng Nhà nước đã cấp phép, vậy xin khẳng định rằng những tổ chức hoạt động sàn Forex hiện nay là hoàn toàn không đúng với quy định của pháp luật và tất nhiên những hoạt động này phải được xử lý theo quy định của pháp luật. Đối với người dân, không tuân theo quy định pháp luật mà đưa tiền vào đây đầu tư thì rõ ràng là hết sức rủi ro và chắc chắn pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó khi đã được cảnh báo vì luật pháp đã quy định rất rõ.

“Chúng tôi cũng đề nghị mỗi người dân hết sức thận trọng, nhất là với dạng kinh doanh mời chào đến mấy trăm phần trăm lãi suất với lợi nhuận khi trong điều kiện hiện nay rất khó khăn để có được lợi nhuận cao như thế. Chính vì thế, ngay từ đầu đã thấy dấu hiệu của sự không minh bạch, không đúng đắn và lừa đảo. Một lần nữa, xin khuyến cáo các nhà đầu tư, người dân có tiền, trước khi đầu tư vào lĩnh vực nào đó, nên tham khảo, tư vấn thêm từ các cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại, các tổ chức tín dụng”, ông Tú nhấn mạnh.

Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải khẳng định hoạt động của các sàn Forex, chứng khoán quốc tế hay tiền ảo là hình thức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Về góc độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, ông Hải cho biết, Bộ Công thương đã có những khuyến cáo không nên tham gia vào những hình thức kinh doanh này. “Cá nhân, tổ chức đầu tư cũng các sàn giao dịch này là vi phạm pháp luật vì đây là hình thức kinh doanh bị cấm. Hơn nữa, quyền lợi của người tham gia chắc chắn bị ảnh hưởng và không có phương thức nào để có thể đòi lại tiền đã đầu tư vào đó”, ông Hải nhấn mạnh.

Ông Tú cũng lưu ý người dân khi tham gia vào các hệ thống thanh toán điện tử cần bảo vệ thông tin dữ liệu cá nhân của mình, tuân thủ những quy định để đảm bảo quyền lợi của mình khi tham gia. Ngân hàng Nhà nước thường xuyên chỉ đạo các ngân hàng thương mại có trách nhiệm đối với khách hàng là nhắn tin, hướng dẫn những vấn đề kẻ gian có thể lợi dụng để làm cho cơ chế thanh toán không an toàn.

Liên quan đến vấn đề đầu tư vào tiền ảo rộ lên thời gian gần đây, ví dụ như tiền bitcoin, ông Tú khẳng định đó không phải đồng tiền pháp lệnh, nó là loại tài sản ảo, tiền ảo được mã hóa, là sản phẩm hiện đại của sự phát triển công nghiệp. Nó không phải phương tiện thanh toán và pháp luật Việt Nam không cho phép thực hiện chức năng của đồng tiền pháp lệnh tại Việt Nam. Chính vì thế, việc sử dụng đồng tiền ảo này làm phương tiện thanh toán hay làm phương tiện chức năng như đồng tiền của chúng ta hiện nay là vi phạm pháp luật. Cơ quan chức năng như Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính đang phối hợp triển khai thực hiện quyết định của Thủ tướng để làm rõ vấn đề quản lý, cơ sở pháp lý để quản lý việc kinh doanh tiền ảo, tài sản ảo.

Người dân cần hết sức thận trọng

Đề cập đến vấn đề này, cũng tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ diễn ra cuối tháng 2, Thiếu tướng Tô Ân Xô – Chánh Văn phòng Bộ Công an cho biết, hiện Bộ Công an đang tiếp tục tăng cường công tác tuyên truyền để cảnh báo các nhà đầu tư không bị lừa đảo, lôi kéo vào các hoạt động trá hình như cho vay nặng lãi, kinh doanh đa cấp, nghe tư vấn của người không có trình độ chuyên môn, bằng cấp, chứng chỉ hành nghề. Với các trường hợp cá nhân, tổ chức lợi dụng, sử dụng hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới của những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan công an có thể tiến hành xử lý các cá nhân, tổ chức đó.

Liên quan đến các sàn giao dịch, được biết, hiện nay Bộ Tài chính chỉ giao cho Sở Giao dịch chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch chứng khoán thành phố Hà Nội được phép tổ chức thị trường giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. Theo pháp luật chứng khoán, tiền ảo không phải là một loại chứng khoán. Hiện tại, Bộ Tài chính cũng đang triển khai công tác tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân về tài sản ảo, tiền ảo, đồng thời tăng cường cảnh báo về những rủi ro, nguy cơ và hệ lụy của việc tham gia mua bán, giao dịch, đầu tư, kinh doanh tài sản ảo, tiền ảo bất hợp pháp./.

H.Phong

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Trao hơn 500 suất quà cho đoàn viên Công đoàn Viên chức Hà Nội từ “Xe buýt siêu thị 0 đồng”

Trao hơn 500 suất quà cho đoàn viên Công đoàn Viên chức Hà Nội từ “Xe buýt siêu thị 0 đồng”

(LĐTĐ) Nhằm hỗ trợ kịp thời cho đoàn viên, người lao động đang gặp khó khăn trước tác động của dịch Covid-19; chiều 5/8, những chuyến “Xe buýt siêu thị 0 ...
Sáng 6/8: Hà Nội thêm 21 trường hợp mắc Covid-19

Sáng 6/8: Hà Nội thêm 21 trường hợp mắc Covid-19

(LĐTĐ) Sáng 6/8, Sở Y tế Hà Nội cho biết Hà Nội ghi nhận thêm 21 trường hợp dương tính mới với vi rút SARS-CoV-2 tại 10 quận, huyện: Thanh Trì ...
Phát huy vai trò của nữ công nhân viên chức lao động

Phát huy vai trò của nữ công nhân viên chức lao động

(LĐTĐ) Trong thời gian qua, Liên đoàn Lao động (LĐLĐ) huyện Phú Xuyên (Hà Nội) đã chú trọng công tác vận động nữ công nhân viên chức lao động (CNVCLĐ) phát ...
Gói hỗ trợ an sinh đang được triển khai khẩn trương, đúng hướng

Gói hỗ trợ an sinh đang được triển khai khẩn trương, đúng hướng

(LĐTĐ) Việc triển khai Nghị quyết số 68/NQ-CP và Quyết định số 23/2021/QĐ-TTg về thực hiện một số chính sách hỗ trợ người lao động, người sử dụng lao động gặp ...
Lô thuốc Remdesivir đầu tiên do Vingroup nhập khẩu đã về Việt Nam

Lô thuốc Remdesivir đầu tiên do Vingroup nhập khẩu đã về Việt Nam

(LĐTĐ) Ngày 5/8, lô thuốc Remdesivir đầu tiên do Vingroup nhập khẩu đã cập cảng hàng không Tân Sơn Nhất.
[Infographic] Mô hình “vùng xanh” chống dịch Covid-19 được triển khai như thế nào?

[Infographic] Mô hình “vùng xanh” chống dịch Covid-19 được triển khai như thế nào?

(LĐTĐ) Nhiều khu vực tại Hà Nội đã bắt đầu triển khai các “vùng xanh” chống dịch Covid-19. Do vậy, nhiều “vùng xanh” được thiết lập tại các khu dân cư, ...
Bài 2: Đổi mới mạnh mẽ, thực chất tổ chức và hoạt động, phấn đấu xây dựng Công đoàn Thủ đô vững mạnh toàn diện

Bài 2: Đổi mới mạnh mẽ, thực chất tổ chức và hoạt động, phấn đấu xây dựng Công đoàn Thủ đô vững mạnh toàn diện

(LĐTĐ) Ban Thường vụ Thành ủy Hà Nội vừa ban hành Kế hoạch số 35/KH-TU về thực hiện Nghị quyết số 02-NQ/TW, ngày 12/6/2021 của Bộ Chính trị (khóa XIII) về ...

Tin khác

Ngày 5/8: Hà Nội xử phạt hơn 1,7 tỷ đồng các lỗi vi phạm quy định phòng, chống dịch

Ngày 5/8: Hà Nội xử phạt hơn 1,7 tỷ đồng các lỗi vi phạm quy định phòng, chống dịch

(LĐTĐ) Ngày 5/8, Công an Thành phố cho biết: Từ 11h ngày 4/8 đến 11h ngày 5/8, cơ quan chức năng phát hiện, lập hồ sơ tham mưu chính quyền các cấp xử phạt vi phạm hành chính 1.203 trường hợp có hành vi vi phạm công tác phòng, chống dịch với số tiền xử phạt hơn 1,7 tỷ đồng.
Đã bắt được 4 đối tượng trong vụ cướp xe của nữ công nhân môi trường

Đã bắt được 4 đối tượng trong vụ cướp xe của nữ công nhân môi trường

(LĐTĐ) Chiều 5/8, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã phối hợp cùng Phòng Cảnh sát hình sự (Công an Thành phố) bắt giữ cả 4 đối tượng trong vụ cướp tài sản của nữ công nhân môi trường Lê Thị Trâm xảy ra vào rạng sáng 3/8.
Bắt hai đối tượng trong vụ cướp xe máy của nữ công nhân môi trường Lê Thị Trâm

Bắt hai đối tượng trong vụ cướp xe máy của nữ công nhân môi trường Lê Thị Trâm

(LĐTĐ) Ngày 5/8, Công an quận Nam Từ Liêm, Hà Nội cho biết đã bắt giữ 2 đối tượng liên quan đến vụ chặn đường, cướp xe máy của nữ công nhân môi trường Lê Thị Trâm xảy ra ngày 3/8.
Đề phòng tội phạm cướp giật lúc đêm vắng

Đề phòng tội phạm cướp giật lúc đêm vắng

(LĐTĐ) Lợi dụng đường phố về đêm vắng vẻ bởi giãn cách do đại dịch Covid-19, không ít đối tượng đã thực hiện hành vi cướp giật. Bởi vậy, người dân nếu phải ra đường lúc đêm khuya cần nâng cao ý thức cảnh giác.
Nghệ An: Thông tin thêm về vụ thu giữ 17 cá thể hổ nuôi nhốt ở huyện Yên Thành

Nghệ An: Thông tin thêm về vụ thu giữ 17 cá thể hổ nuôi nhốt ở huyện Yên Thành

(LĐTĐ) Thời gian qua, trước tình trạng mua bán, nuôi nhốt trái phép động vật hoang dã trên địa bàn tỉnh Nghệ An, lãnh đạo Công an tỉnh đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ Công an tỉnh và Công an các huyện, thành thị đã tiến hành rà soát các điểm nghi vấn nuôi nhốt động vật hoang dã trái phép và xác lập chuyên án đấu tranh.
Ngày 4/8: Hà Nội xử phạt hơn 1,3 tỷ đồng các trường hợp vi phạm quy định phòng, chống Covid-19

Ngày 4/8: Hà Nội xử phạt hơn 1,3 tỷ đồng các trường hợp vi phạm quy định phòng, chống Covid-19

(LĐTĐ) Ngày 4/8, Công an thành phố Hà Nội thông tin, trong ngày 4/8, cơ quan chức năng đã phát hiện, lập hồ sơ tham mưu chính quyền các cấp xử phạt hành chính 867 trường hợp vi phạm về phòng, chống dịch Covid-19 với số tiền hơn 1,3 tỷ đồng.
Nghệ An: Phát hiện 17 con hổ nuôi nhốt trái phép trong nhà dân

Nghệ An: Phát hiện 17 con hổ nuôi nhốt trái phép trong nhà dân

(LĐTĐ) Ngày 4/8, Công an tỉnh Nghệ An đã huy động nhiều cảnh sát để thu giữ nhiều cá thể hộ bị nuôi nhốt trong khu dân cư. Bước đầu đã thu giữ được 17 con.
Nguyên Phó Tổng Cục trưởng Tổng cục Tình báo Nguyễn Duy Linh bị truy tố

Nguyên Phó Tổng Cục trưởng Tổng cục Tình báo Nguyễn Duy Linh bị truy tố

(LĐTĐ) Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Phan Văn Anh Vũ (nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Cổ phần Xây dựng Bắc Nam 79) về tội Hối lộ và bị can Nguyễn Duy Linh (nguyên Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Tình báo, Bộ Công an) về tội Nhận hối lộ.
Nữ công nhân môi trường bị cướp xe máy sau ca làm việc đêm

Nữ công nhân môi trường bị cướp xe máy sau ca làm việc đêm

(LĐTĐ) Rạng sáng ngày 3/8, sau khi tan ca làm đêm, nữ công nhân môi trường Thủ đô chạy xe máy về nhà thì bị 4 đối tượng chặn đường, cướp xe máy rồi tẩu thoát.
Ngày 3/8: Hà Nội xử phạt gần 2 tỷ đồng các trường hợp vi phạm quy định phòng, chống Covid-19

Ngày 3/8: Hà Nội xử phạt gần 2 tỷ đồng các trường hợp vi phạm quy định phòng, chống Covid-19

(LĐTĐ) Công an thành phố Hà Nội thông tin, trong ngày 3/8, cơ quan chức năng đã phát hiện, lập hồ sơ tham mưu chính quyền các cấp xử phạt hành chính 1.417 trường hợp vi phạm về phòng, chống dịch Covid-19 với số tiền gần 2 tỷ đồng.
Xem thêm
Phiên bản di động