Vụ kinh doanh “tín dụng đen” ở quận Hà Đông: Trả hồ sơ để điều tra bổ sung

Khống chế người thân vì sa bẫy “tín dụng đen”

Theo cáo trạng, từ năm 2007, Dậu bắt đầu vay tiền của nhiều người với các thủ đoạn khác nhau. Thủ tục vay tiền đơn giản chỉ là những biên nhận viết tay, thỏa thuận lãi suất và không hề có xác nhận nào của các cơ quan có thẩm quyền. Để chiếm được lòng tin của các nạn nhân, Dậu đã tạo một vỏ bọc khá hoàn hảo về sự giàu sang - đang kinh doanh vàng, bất động sản với những dự án vài trăm tỷ đồng… Thực tế, Dậu chỉ tìm mọi cách vay tiền nhằm cho người khác vay lại với mức lãi suất cao hơn, mặt khác xoay vòng theo chính sách vay người sau để trả lãi cho người trước và tiếp tục mua sắm tài sản cá nhân để “đánh bóng” hình ảnh giàu sang.

Bị cáo Nguyễn Thị Dậu

Tháng 6/2010, Dậu mua ngôi nhà số 5 Nguyễn Thái Học (Hà Đông) với số tiền 5 tỷ đồng. Dậu đã biến chủ cũ ngôi nhà thành nạn nhân khi đặt lại vấn đề vay lại toàn bộ số tiền này với lãi suất 3%/tháng. Không dừng lại đó, bằng nhiều lý do khác nhau như đáo hạn ngân hàng, mua nhà… Dậu đã tiếp tục vay 4 lần nữa, nâng tổng số tiền vay lên đến gần 22 tỷ đồng… Cuối tháng 9/2011, khi không còn khả năng chi trả, Dậu tuyên bố vỡ nợ. Các chủ nợ kéo đến nhà Dậu đòi nợ thì nhận được lời tuyên bố: Muốn nhận lại tiền thì mỗi 1 tỷ đồng cho vay được nhận lại... 80 triệu đồng, và hai bên phải làm giấy xóa nợ. Tất nhiên, chẳng ai chấp nhận đề nghị này.

VKSND TP Hà Nội xác định, hành vi của Dậu đã phạm vào tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo khoản 4, điều 140 Bộ luật Hình sự. Khung hình phạt cho tội danh này từ 12 năm đến 20 năm tù hoặc tù chung thân. Quá trình xét xử vụ án, do lời khai của bị cáo Dậu và một số bị hại cũng như người có quyền và nghĩa vụ liên quan không đồng nhất về số tiền đã cho vay, nhận vay cũng như các giao dịch liên quan đến tiền vay, nhận nợ mà điều này không thể làm rõ được tại phiên xử, HĐXX đã tuyên trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung để làm rõ về vấn đề này để đảm bảo cho việc xét xử được khách quan, đúng pháp luật.

Đạt Phong