Từ 1/11, NHNN yêu cầu báo cáo các giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng và 1.000 USD trở lên

Theo đó, các giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương sẽ phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền. Đối với giao dịch chuyển tiền mà một trong các tổ chức tham gia ở ngoài lãnh thổ Việt Nam, mức giá trị phải báo cáo là từ 1.000 USD trở lên.

Ngoài ra, các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện báo cáo, nhưng trách nhiệm này thuộc về tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại, tổ chức trung gian thanh toán, chứ không phải cá nhân thực hiện.

Ảnh minh họa.

Thông tư 27 được xây dựng trên cơ sở kế thừa Thông tư 09/2023, đồng thời sửa đổi, bổ sung một số quy định nhằm tháo gỡ khó khăn trong quá trình triển khai. Văn bản này gồm 13 điều, quy định về tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền; quy trình quản lý rủi ro và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn; báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; thời hạn và hình thức báo cáo dữ liệu điện tử; cùng quy định về khai báo hải quan khi mang ngoại tệ, vàng, kim khí quý, đá quý và công cụ chuyển nhượng vượt mức quy định.

Một điểm đáng chú ý trong Thông tư là quy định mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình khi mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim khí quý, đá quý hoặc công cụ chuyển nhượng ra vào lãnh thổ Việt Nam. Cụ thể, giá trị kim khí quý (trừ vàng) và đá quý là 400 triệu đồng. Kim khí quý bao gồm bạc, bạch kim, đồ trang sức, đồ mỹ nghệ bằng bạc, bạch kim và hợp kim liên quan. Đá quý được quy định gồm kim cương, ruby, saphia, emeraude. Các công cụ chuyển nhượng cũng áp dụng mức 400 triệu đồng.

Người mang theo số tài sản này khi xuất nhập cảnh phải khai báo với hải quan cửa khẩu và xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp. Các giấy tờ có thể là hóa đơn từ doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh hoặc các giấy tờ hợp pháp khác. Nếu chứng từ bằng tiếng nước ngoài, phải kèm bản dịch tiếng Việt có chứng thực. Riêng việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng thực hiện theo quy định hiện hành của NHNN.

Mặc dù Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/11/2025 nhưng NHNN cho phép các tổ chức tài chính có thời gian chuyển tiếp đến hết ngày 31/12/2025 để điều chỉnh quy trình nội bộ, cập nhật hệ thống công nghệ và quản lý rủi ro. Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức này phải hoàn thiện toàn bộ quy trình, xây dựng hệ thống phần mềm để quét, lọc theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị theo Luật Phòng, chống rửa tiền.

Việc triển khai đồng bộ các quy định mới được kỳ vọng sẽ nâng cao hiệu quả giám sát, phát hiện và ngăn chặn kịp thời các giao dịch bất thường, góp phần đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính, phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp khác.

P.T