Các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt
Hà Nội: Từ 1/6, không dùng tiền mặt thanh toán phí, lệ phí TTHC bộ phận "một cửa" |
Các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt. (Ảnh minh họa) |
Theo điều 8, Nghị định Số: 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024, quy định về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt. Từ ngày 1/7/2024, các hành vi sau đây trong thanh toán không dùng tiền mặt sẽ bị cấm:
- Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.
- Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.
- Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán
- Tiết lộ, cung cấp thông tin về số dư trên tài khoản thanh toán, số dư thẻ ngân hàng, số dư ví điện tử và các giao dịch thanh toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng theo quy định của pháp luật có liên quan.
- Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.
- Phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.
- Thực hiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
- Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.
- Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
- Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
- Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
- Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
- Chủ tài khoản thanh toán có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nhưng cung cấp thông tin hoặc cam kết không có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cho các bên có quyền, nghĩa vụ liên quan theo quy định của pháp luật về giải ngân vốn cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Các quy định mới từ ngày 1/7/2024 về các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt nhằm bảo vệ an toàn tài chính và dữ liệu cá nhân, đồng thời tăng cường sự minh bạch và tuân thủ pháp luật trong hoạt động thanh toán. Tất cả các tổ chức và cá nhân cần chú ý tuân thủ các quy định này để tránh vi phạm.
Có thể bạn quan tâm
Nên xem
Xuất sắc hạ Đức sau 120 phút, Tây Ban Nha tiến vào bán kết EURO 2024
Phấn đấu 100% người dân Thủ đô biết, cài đặt, tạo tài khoản cá nhân trên ứng dụng iHaNoi
30/30 quận, huyện, thị xã đã tổ chức thành công Đại hội Mặt trận nhiệm kỳ 2024 - 2029
Nóng: Thêm 1 đối tượng ra đầu thú trong vụ cô gái 22 tuổi bị bắn ở Long Biên
Dự đoán tỉ số Anh và Thụy sĩ - Euro 2024: "Tam sư" sẽ dừng cuộc chơi?
Công đoàn Y tế Việt Nam ký quy chế phối hợp với 6 LĐLĐ tỉnh khu vực Bắc Trung Bộ
Cơ hội để Hà Nội ban hành cơ chế đặc thù thúc đẩy bảo tồn và phát triển làng nghề
Tin khác
Chuyển điều tra 40 vụ việc có dấu hiệu vi phạm
Tài chính 04/07/2024 13:45
Xếp hạng minh bạch ngân sách của Việt Nam tăng 11 bậc
Tài chính 04/07/2024 10:21
GDP với những gam màu sáng
Tài chính 02/07/2024 08:55
GRDP nhiều tỉnh thành phía Nam tăng trưởng cao
Tài chính 01/07/2024 17:47
Năm 2025, vốn đầu tư công của Hà Nội dự kiến là 81.392 tỷ đồng
Tài chính 01/07/2024 16:39
Từ hôm nay (1/7), cần làm gì khi chưa cập nhật sinh trắc học để chuyển tiền ngân hàng?
Tài chính 01/07/2024 12:05
Từ hôm nay (1/7): Chuyển tiền trên 10 triệu đồng phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay
Tài chính 01/07/2024 11:57
Giảm thuế giá trị gia tăng xuống 8% từ ngày 1/7/2024
Tài chính 01/07/2024 06:37
Lỗi và cách khắc phục khi quét căn cước công dân để bổ sung sinh trắc học
Tài chính 30/06/2024 17:56
4 địa phương thu ngân sách cao nhất vùng trọng điểm kinh tế Bắc Bộ
Tài chính 28/06/2024 17:55