Thực hiện xác thực sinh trắc học, số tài khoản nhận tiền lừa đảo giảm đáng kể

Theo Ngân hàng Nhà nước, số tài khoản nhận tiền lừa đảo trong tháng 8 giảm khoảng 72% so với trung bình 7 tháng đầu năm, khi chưa thực hiện xác thực sinh trắc học.
Xác thực sinh trắc học là thêm một lớp bảo vệ cho khách hàng Cảnh báo mạo danh ngân hàng, hướng dẫn người dùng xác thực sinh trắc học Từ 1/1/2025, không được giao dịch thẻ online khi chưa xác thực sinh trắc học

Theo đại diện Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, số liệu báo cáo của các tổ chức tín dụng cho thấy, số lượng vụ việc lừa đảo mất tiền của khách hàng và số lượng tài khoản có phát sinh nhận tiền lừa đảo ở các đơn vị đã giảm đáng kể.

Cụ thể: Số vụ việc khách hàng bị lừa đảo mất tiền trong tháng 8 chỉ còn 700 vụ, giảm khoảng 50% so với số vụ việc trung bình 7 tháng đầu năm 2024. Số lượng tài khoản nhận tiền lừa đảo trong tháng 8 cũng giảm khoảng 72%, chỉ còn 682 tài khoản.

Đặc biệt tại một số đơn vị đã không có phát sinh số lượng vụ việc trong thời gian tháng 8 và đầu tháng 9 vừa qua.

Thực hiện xác thực sinh trắc học, số tài khoản nhận tiền lừa đảo giảm đáng kể
Sau gần 3 tháng thực hiện xác thực sinh trắc học, số tài khoản lừa đảo giảm 72%.

Cũng theo lãnh đạo Vụ Thanh toán, kể từ khi thực hiện xác thực sinh trắc học (1/7) đến nay, đã có khoảng 37,4 triệu lượt khách hàng đăng ký thông tin sinh trắc học thành công. Trong hai tháng 7 và 8, theo báo cáo của Công ty Cổ phần thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) trung bình một ngày có khoảng 25 triệu giao dịch, trong đó có khoảng 1,6 triệu giao dịch trên 10 triệu đồng. Hoạt động thanh toán vẫn diễn ra bình thường.

Trước đó, thời điểm việc thực hiện xác thực sinh trắc học được áp dụng, Trung tá Triệu Mạnh Tùng, Phó Cục trưởng Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an giải thích: Các ngân hàng đều phải đầu tư vào nền tảng công nghệ để khi người dùng quét vân tay hoặc quét khuôn mặt thì phải là khuôn mặt sống, vân tay sống của người giao dịch. Tuy nhiên, chúng ta vẫn phải đối mặt với một vài rủi ro chẳng hạn như sử dụng deepfake để vượt qua một vài chốt chặn xác thực sinh trắc học của các ngân hàng.

Ông Tùng cảnh báo hiện có hàng trăm hàng nghìn phương thức lừa đảo. Mỗi khi có một chính sách mới, có sự kiện mới, các đối tượng lại tiếp tục nghiên cứu kịch bản để dẫn dụ người bị hại vào cạm bẫy, thậm chí tinh vi hơn như lợi dụng chính sách chuyển đổi số, chính sách cập nhật thông tin để dẫn dụ người dùng cài ứng dụng có chứa mã độc hoặc truy cập vào đường link chứa mã độc qua đó để chiếm dụng điện thoại, chiếm đoạt tài sản.

Có những nhóm lừa đảo hoạt động hàng trăm đối tượng, hoạt động như một nghề để kiếm sống, cho nên chỉ nghiên cứu sử dụng các phương thức lừa đảo qua không gian mạng để tìm kiếm người bị hại. Khâu quan trọng nhất của các loại tội phạm đặc biệt là tội phạm không gian mạng đó là khâu luân chuyển dòng tiền. Do đó, nếu chúng ta không định danh thông tin người mở tài khoản, không định danh được người thực hiện giao dịch thì vô hình trung hoạt động thanh toán sẽ tiềm ẩn rất nhiều rủi ro để các đối tượng lợi dụng.

“Quyết định 2345/NHNN là các biện pháp kỹ thuật để xây dựng các giải pháp để xác thực sinh trắc học khách hàng khi thực hiện giao dịch trên 10 triệu đồng, hoặc tổng giao dịch trong ngày vượt mức 20 triệu đồng. Đây là bước quan trọng, giải quyết được các vấn đề căn cơ như định danh để làm sạch thông tin khách hàng, đảm bảo người dùng có căn cước công dân thực, mở tài khoản thực”, ông Tùng khẳng định.

Theo thống kê từ cơ quan công an, 5 tháng đầu năm 2024, thiệt hại do tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản là 4.239 tỷ đồng, bằng 94% so với cả năm 2023. Vì vậy, việc triển khai xác thực sinh trắc học ngân hàng được xem là giải pháp hiệu quả, giải quyết được các rủi ro về bảo mật và an toàn tài khoản. Khi nạn nhân chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, dòng tiền ngay lập tức chạy liên tục giữa các tài khoản ngân hàng, do đó, rất khó truy vết dòng tiền. Còn khi xác thực sinh trắc họ, dòng tiền lừa đảo sẽ bị chặn lại.

Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, từ ngày 1/7, mọi giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên đều phải thông qua bước xác thực bằng sinh trắc học đối với người chuyển tiền.

Khách hàng khi thực hiện các giao dịch vượt ngưỡng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước hoặc khi thực hiện giao dịch đầu tiên khi cài đặt mới hoặc cài đặt lại ứng dụng di động trên thiết bị mới sẽ cần bổ sung bước xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt.

Cụ thể, các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng/lần hoặc dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng số tiền các giao dịch trong ngày từ 20 triệu đồng trở lên, đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải bổ sung phương thức xác thực bằng khuôn mặt.

Các giao dịch chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần hoặc tổng giá trị giao dịch không quá 20 triệu đồng/ngày thì xác thực bằng mã Smart/SMS OTP như thông thường, không cần xác thực bằng khuôn mặt.

Khánh An

Có thể bạn quan tâm

Nên xem

Hơn 1.424 tỷ đồng xây dựng hầm chui đường Hoàng Quốc Việt kéo dài

Hơn 1.424 tỷ đồng xây dựng hầm chui đường Hoàng Quốc Việt kéo dài

Dự án hầm chui đường Hoàng Quốc Việt kéo dài với đường Phạm Văn Đồng sẽ có quy mô 6 làn xe, tổng mức đầu tư dự kiến hơn 1.424 tỷ đồng từ nguồn vốn ngân sách Thành phố.
Xử phạt Phú Lê vì đăng tải clip đánh bạc câu like trên facebook

Xử phạt Phú Lê vì đăng tải clip đánh bạc câu like trên facebook

Phú Lê thừa nhận việc dàn dựng video clip đánh bạc dưới hình thức chơi “xóc bầu, tôm, cua, cá” rồi đăng tải lên mạng xã hội để thu hút cộng đồng mạng quan tâm, chia sẻ nhằm câu “like”, câu “view”...
Sáp nhập các tỉnh: Sẽ tạo một hệ thống hành chính hiện đại, linh hoạt và hiệu quả

Sáp nhập các tỉnh: Sẽ tạo một hệ thống hành chính hiện đại, linh hoạt và hiệu quả

PGS.TS đại biểu Quốc hội Bùi Hoài Sơn cho rằng, chủ trương sáp nhập các tỉnh nếu được triển khai một cách bài bản, đồng bộ và có sự đồng thuận cao trong xã hội, sẽ tạo một hệ thống hành chính linh hoạt hơn, hiệu quả hơn, qua đó góp phần nâng cao năng lực cạnh tranh quốc gia, đưa đất nước bước vào một kỷ nguyên phát triển mới - nơi mà bộ máy Nhà nước không chỉ tinh gọn mà còn thực sự vận hành theo nguyên tắc hiệu quả, minh bạch và hướng tới sự thịnh vượng chung của đất nước.
Nỗ lực khắc phục, hạn chế ảnh hưởng tới người dân

Nỗ lực khắc phục, hạn chế ảnh hưởng tới người dân

Ban Quản lý Đường sắt đô thị Hà Nội (MRB) vừa thông tin, sự cố bùn rò rỉ khi thi công hầm Metro Nhổn - Ga Hà Nội không gây ảnh hưởng đến kết cấu công trình cũng như không có thiệt hại về người; đơn vị cũng đang nỗ lực khắc phục để hạn chế ảnh hưởng tới người dân.
Điều chỉnh Quy hoạch chi tiết khu vực trung tâm Khu đô thị Tây Hồ Tây

Điều chỉnh Quy hoạch chi tiết khu vực trung tâm Khu đô thị Tây Hồ Tây

Ủy ban nhân dân thành phố Hà Nội đã ban hành Quyết định số 835/QĐ-UBND về việc phê duyệt đồ án Điều chỉnh cục bộ Quy hoạch chi tiết khu vực trung tâm Khu đô thị Tây Hồ Tây, tỷ lệ 1/500 tại lô đất B2-CC2.
Dự án đường dây 500kV Lào Cai - Vĩnh Yên: Cần sự quyết tâm vào cuộc đồng bộ để đảm bảo tiến độ

Dự án đường dây 500kV Lào Cai - Vĩnh Yên: Cần sự quyết tâm vào cuộc đồng bộ để đảm bảo tiến độ

Chiều 21/2, tại trụ sở Bộ Công Thương, Bộ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Hồng Diên đã chủ trì cuộc họp về tiến độ thực hiện Dự án đường dây 500kV Lào Cai - Vĩnh Yên. Hội nghị được tổ chức theo hình thức trực tiếp và trực tuyến.
Thành lập đoàn kiểm tra việc thực hiện quy định về dạy thêm, học thêm

Thành lập đoàn kiểm tra việc thực hiện quy định về dạy thêm, học thêm

Từ nay đến ngày 20/3, Bộ Giáo dục và Đào tạo (GD&ĐT) sẽ kiểm tra việc thực hiện quy định về dạy thêm, học thêm tại các địa phương.

Tin khác

Kiểm tra 12 bộ, cơ quan về công tác tổng kiểm kê tài sản công

Kiểm tra 12 bộ, cơ quan về công tác tổng kiểm kê tài sản công

Cục Quản lý Công sản (Bộ Tài chính) vừa có buổi làm việc với các bộ, cơ quan nhằm kiểm tra công tác chuẩn bị và thực hiện tổng kiểm kê tài sản công tại các đơn vị.
Bộ Tài chính không đề xuất đánh thuế thu nhập cá nhân với lãi tiền gửi tiết kiệm

Bộ Tài chính không đề xuất đánh thuế thu nhập cá nhân với lãi tiền gửi tiết kiệm

Bộ Tài chính khẳng định tại Hồ sơ đề nghị xây dựng dự án Luật Thuế thu nhập cá nhân (thay thế) đã gửi xin ý kiến các bộ, ngành, địa phương và người dân, Bộ Tài chính đã đề nghị tiếp tục giữ nguyên quy định về miễn thuế thu nhập cá nhân (TNCN) đối với lãi tiền gửi tiết kiệm như quy định hiện hành.
Người nộp thuế cần lưu ý gì khi thực hiện hoàn thuế thu nhập cá nhân tự động?

Người nộp thuế cần lưu ý gì khi thực hiện hoàn thuế thu nhập cá nhân tự động?

Việc ngành Thuế triển khai quy trình hoàn thuế thu nhập cá nhân (TNCN) tự động sẽ giúp người nộp thuế (NNT) chủ động thực hiện nghĩa vụ thuế, đồng thời nâng cao hiệu quả quản lý thuế thông qua ứng dụng công nghệ thông tin. Tuy nhiên, không ít NNT vẫn có những băn khoăn về hồ sơ quyết toán, quy trình hoàn thuế tự động và cơ quan thuế sẽ làm gì để hỗ trợ cho NNT.
Chống thất thu thuế trong thương mại điện tử

Chống thất thu thuế trong thương mại điện tử

Theo quy định của pháp luật về quản lý thuế, cá nhân kinh doanh nếu có phát sinh doanh thu hơn 100 triệu đồng/năm thì thuộc diện phải nộp thuế giá trị gia tăng (GTGT) và thuế thu nhập cá nhân (TNCN).
Đẩy mạnh phân bổ và giải ngân vốn đầu tư công

Đẩy mạnh phân bổ và giải ngân vốn đầu tư công

Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính vừa ký ban hành Công điện số 16/CĐ-TTg đôn đốc các bộ ngành, địa phương đẩy mạnh phân bổ và giải ngân vốn đầu tư công năm 2025.
Nhiều ngân hàng lớn tăng lãi suất huy động

Nhiều ngân hàng lớn tăng lãi suất huy động

Trái ngược với lãi suất cho vay, nhiều ngân hàng điều chỉnh tăng lãi suất huy động nhằm thu hút tiền gửi của khách hàng.
Đánh thuế lãi tiền gửi tiết kiệm có gây khó cho nguồn huy động vốn?

Đánh thuế lãi tiền gửi tiết kiệm có gây khó cho nguồn huy động vốn?

Bài toán đánh thuế thu nhập từ lãi tiền gửi tiết kiệm một lần nữa được xới lên khi Ủy ban nhân dân Thành phố Cần Thơ góp ý dự thảo đề nghị xây dựng Luật Thuế Thu nhập cá nhân (thay thế) do Bộ Tài chính chủ trì. Theo đó, địa phương này kiến nghị chỉ nên miễn thuế thu nhập cá nhân (TNCN) với các khoản lãi tiền gửi có quy mô nhỏ, còn lãi suất tiền gửi lớn thì cần đưa vào diện chịu thuế.
Tỷ giá USD hôm nay (19/2): Đồng USD tăng nhẹ

Tỷ giá USD hôm nay (19/2): Đồng USD tăng nhẹ

Trên thị trường Mỹ, chỉ số US Dollar Index (DXY) đo lường biến động đồng bạc xanh với 6 đồng tiền chủ chốt (EUR, JPY, GBP, CAD, SEK, CHF) tăng 0,43%, đạt mức 107,00.
Giá vàng hôm nay (17/2): Giá vàng miếng ổn định

Giá vàng hôm nay (17/2): Giá vàng miếng ổn định

Giá vàng miếng trong nước đang ở mức ổn định, tuy nhiên, về giá vàng trong tương lai, giới chuyên gia lưu ý người tham gia thị trường nên thận trọng hơn với vàng, với dự báo giá có thể điều chỉnh trong ngắn hạn.
Tỷ giá USD hôm nay (17/2): Đồng USD sẽ giảm nhẹ

Tỷ giá USD hôm nay (17/2): Đồng USD sẽ giảm nhẹ

Sáng 17/2, Ngân hàng Nhà nước công bố tỷ giá trung tâm của đồng Việt Nam với USD hiện ở mức 24.562 đồng. Chỉ số USD Index (DXY), đo lường biến động đồng bạc xanh với 6 đồng tiền chủ chốt đứng ở mức 106,79.
Xem thêm
Phiên bản di động