NHNN khuyến cáo không cho mượn CMND, không mở hộ tài khoản ngân hàng
Vì sao người Việt hay bị mất tiền trong tài khoản cá nhân? | |
Tránh rủi ro khi dùng ngân hàng điện tử với ba "không" |
Ảnh minh họa |
Theo NHNN, quy định pháp lý hiện hành, để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, chủ tài khoản, chủ thẻ là cá nhân cần phải tuân thủ các quy định chặt chẽ về đối tượng sử dụng thẻ; cung cấp đầy đủ thông tin, giấy tờ cần thiết nhằm nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; thực hiện các thủ tục, hồ sơ mở tài khoản thanh toán, phát hành và sử dụng thẻ với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Tổ chức phát hành thẻ có trách nhiệm thẩm định các tiêu chuẩn, điều kiện và xác thực khách hàng theo đúng quy trình, đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng.
Theo NHNN, hành vi sử dụng các giấy tờ tùy thân giả mạo để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, sau đó bán lại cho các người khác vi phạm các quy định của pháp luật hiện hành về hành vi bị cấm như: hành vi cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán; hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; hành vi sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Tùy theo tính chất và mức độ vi phạm các hành vi trên sẽ bị xử lý vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; trường hợp nghiêm trọng thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nếu gây thiệt hại thì phải bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
Do vậy, NHNN khuyến cáo người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng cho người khác hoặc cho người khác mượn giấy tờ tùy thân để thực hiện hành vi đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng bất hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.
NHNN cũng đã có văn bản gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật nêu trên.
Theo Trâm Anh/kinhtedothi.vn
Có thể bạn quan tâm
Nên xem
Lịch sử đang chờ, tuyển Việt Nam cần thắng Indonesia để sớm đi tiếp
Viettel IDC cùng các tập đoàn công nghệ tổ chức hội nghị về điện toán đám mây bền vững
Hà Nội: Yêu cầu sớm giải quyết kiến nghị của nhà máy điện rác để phát huy hiệu quả
Con trai Chủ tịch Tân Hoàng Minh khai về kế hoạch huy động vốn
Thủ tướng Chính phủ nhấn mạnh tinh thần “3 cùng", lắng nghe và thấu hiểu với doanh nghiệp
Trường hợp nào phải quyết toán thuế thu nhập cá nhân năm 2024?
Đề xuất sửa mức đóng, bổ sung đối tượng tham gia bảo hiểm thất nghiệp
Tin khác
Sợ sai, nhiều doanh nghiệp thẩm định "né" giá đất
Tài chính 19/03/2024 14:04
Nhiều ngành tiếp tục tăng trưởng
Tài chính 19/03/2024 09:36
Cao điểm quyết toán thuế, 10 loại thu nhập cá nhân phải nộp thuế
Tài chính 15/03/2024 12:30
Tỷ giá linh hoạt “chất” xúc tác cho tăng trưởng
Tài chính 14/03/2024 09:16
Vì sao gói vay tín dụng 12.000 tỷ đồng giải ngân chậm?
Tài chính 12/03/2024 22:21
Hoàn thiện quy định, kịp thời “ứng cứu” nếu có sự cố an ninh tiền tệ
Tài chính 12/03/2024 08:10
Để GDP đầu người đạt mục tiêu đề ra
Tài chính 12/03/2024 08:08
“Cây gậy" uốn dòng vốn tín dụng chảy đúng nơi
Tài chính 07/03/2024 08:47
Đồng Nai: Công bố danh sách 90 doanh nghiệp nợ thuế hơn 673 tỷ đồng
Tài chính 06/03/2024 17:18
Thủ tướng yêu cầu ngân hàng tiếp tục giảm mặt bằng lãi suất cho vay
Tài chính 05/03/2024 20:24