Nhiều sai phạm trong lĩnh vực ngân hàng: Phải bịt những kẽ hở cơ chế

	Tái xét xử Hà Văn Thắm cùng đồng phạm
	Hà Văn Thắm cùng 47 bị cáo hầu tòa
	Những lãnh đạo “chóp bu” Oceanbank vướng vòng lao lý
	Nguyên tổng giám đốc OceanBank bị bắt

Nhiều đại án ngân hàng

Trở lại vụ án xảy ra tại NH Oceanbank, ngày 28/8, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa sơ thẩm đối với Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị Oceanbank, cùng đồng phạm.

Trong vụ án này, tổng cộng 56 bị cáo bị đưa ra xét xử với nhiều tội danh. Số tiền mà Hà Văn Thắm cùng đồng phạm đã gây thiệt hại trong vụ án này lên tới gần 2.000 tỉ đồng. Cơ quan điều tra xác định, Hà Văn Thắm đã thỏa thuận với Nguyễn Xuân Sơn, nguyên Chủ tịch Hội đồng thành viên Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Việt Nam (PVN), nguyên Tổng giám đốc Oceanbank về việc OceanBank chi tiền lãi suất ngoài huy động vốn tiền gửi của PVN. Nguyễn Xuân Sơn đã nhận 246 tỉ đồng rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền này.

Trong đó, Sơn tham ô 49 tỉ đồng và lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt 197 tỉ đồng. Hà Văn Thắm cũng phạm tội tham ô tài sản đối với số tiền 49 tỉ đồng và lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản đối với số tiền 197 tỉ đồng với vai trò đồng phạm, giúp sức cho Sơn.

Ngoài hai bị cáo trên còn có hàng chục bị cáo khác là lãnh đạo tại hội sở ngân hàng và lãnh đạo các chi nhánh, phòng giao dịch của Oceanbank trên toàn hệ thống cũng phải chịu trách nhiệm hình sự từ việc làm sai trái của Hà Văn Thắm.

Phiên tòa xét xử bị cáo Hà Văn Thắm cùng đồng phạm.

Cũng trong thời gian qua, Cục Cảnh sát điều tra (CSĐT) tội phạm về kinh tế và tham nhũng - Bộ Công an, đang thụ lý điều tra vụ án Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại 4 ngân hàng: Tiên Phong Bank, Sacombank, BIDV và Ngân hàng Xây dựng. Theo kết quả điều tra và chứng cứ thu thập, ngày 31/7, Cơ quan CSĐT đã ra quyết định khởi tố 25 bị can và ra lệnh bắt tạm giam 16 người trong số này.

Theo Bộ Công an, ông Trầm Bê, nguyên Phó Chủ tịch thường trực HĐQT kiêm Chủ tịch Hội đồng tín dụng Sacombank và nguyên Tổng giám đốc Sacombank Phan Huy Khang (44 tuổi) nằm trong danh sách những người bị bắt tạm giam. Cùng ngày, Viện KSND Tối cao đã phê chuẩn các quyết định và lệnh của Cơ quan CSĐT. Ngày 1/8, Cơ quan CSĐT đã thi hành các quyết định khởi tố, lệnh bắt tạm giam đối với các bị can đồng thời điều tra mở rộng, thu hồi tài sản để xử lý theo quy định pháp luật. Bước đầu, cơ quan chức năng xác định ông Trầm Bê và các đồng phạm gây thiệt hại khoảng 6.600 tỉ đồng…

Lỗ hổng trong quản lý

Theo Luật sư Trịnh Khánh Toàn – Đoàn luật sư TP Hà Nội: Những năm gần đây, hệ thống pháp luật hành chính, ngân hàng đến pháp luật hình sự của chúng ta rất chặt chẽ. Nhưng có lẽ lỗ hổng không nằm ở việc ban hành pháp luật mà cốt lõi là thực thi pháp luật, phát hiện, xử lý và giải quyết những vấn đề tội phạm phát sinh trên thực tế như thế nào.

Thực tế trong nhiều vụ án xảy ra thời gian qua cho thấy vai trò thâu tóm của một số cá nhân, họ quyết định toàn bộ hoạt động của ngân hàng dẫn đến sự làm ngơ, buông lỏng. Chức năng thanh tra, giám sát, cảnh báo của chúng ta chưa kịp thời dẫn đến hậu quả nặng nề cho nền kinh tế. Cụ thể, vụ án xảy ra tại Oceanbank là điển hình cho lỗ hổng trong quản lý kinh tế khi hạ tầng cơ sở thực tiễn của nền kinh tế đã vượt trước cơ chế quản lý cũng như trình độ quản lý của cán bộ.

Lỗ hổng này từ trên xuống dưới, điển hình là trong kết luận vừa qua của Thanh tra Chính phủ với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNNVN) những năm 2010-2015 về những sai phạm trong công tác quản lý khi không kịp thời phát hiện, cảnh báo, xử phạt vi phạm và đưa những ngân hàng có dấu hiệu vào dạng quản lý theo quy định của Điều 146 Luật Ngân hàng và các tổ chức tín dụng trong đó có Oceanbank là điển hình.

Hà Văn Thắm đã chỉ đạo thuộc cấp chi trả lãi ngoài cao hơn quy định NHNNVN và vi phạm Chỉ thị số 02/CT-NHNN của NHNNVN ngày 7/9/2011về việc chấn chỉnh việc thực hiện quy định về mức lãi suất huy động bằng đồng Việt Nam và bằng đô la Mỹ của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, mộ̣t cách công nhiên từ đó tạo điều kiện cho các đối tượng tham ô, lạm dụng chức vụ chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng, làm thất thoát, thua lỗ hàng nghìn tỉ đồng vốn của ngân hàng (trong đó có vốn Nhà nước) dẫn đến hệ quả bị thu mua 0 đồng…

Do vậy, để hạn chế thiệt hại thì việc phòng ngừa rủi ro thông qua quản trị rủi ro tín dụng và quản trị rủi ro đảm bảo, đặc biệt là phải quản lý chặt khâu nhận tài sản đảm bảo đối với các ngân hàng. Việc quản lý theo hạn mức phân cấp, phân quyền cần chặt chẽ hơn. Và điều cốt yếu vẫn phải là tăng cường công tác quản trị để bịt lỗ hổng dẫn tới sự sai phạm cả từ trong và ngoài ngân hàng.

H.Duy