Cẩn trọng kẻo bị lừa vay tiền qua mạng internet

Từ một số vụ điển hình với các thủ đoạn tinh vi…

Công an Thành phố Hà Nội vừa đưa ra lời cảnh báo về phương thức, thủ đoạn mạo danh các công ty tài chính cho vay tiền để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo đó, thủ đoạn của các đối tượng là giả danh cán bộ ngân hàng, đăng các thông tin hỗ trợ ngân hàng vay vốn, giải ngân nhanh trên mạng xã hội Facebook.

Tang vật lực lượng công an thu giữ. Ảnh: CQCA

Khi bị hại có nhu cầu vay vốn, các đối tượng hướng dẫn kết bạn qua Zalo, chụp ảnh giấy tờ làm hồ sơ vay vốn gồm sổ hộ khẩu, Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân, rồi chuyển cho các đối tượng. Sau khi có thông tin, các đối tượng sẽ làm giả hợp đồng tín dụng của ngân hàng rồi gửi cho nạn nhân với yêu cầu phải đóng tiền để mua bảo hiểm, trả góp trước 3 tháng mới được giải ngân khoản vay. Do thiếu hiểu biết, nhiều người đã mắc bẫy và chuyển tiền cho các đối tượng. Khi đã nhận được tiền, đối tượng chặn toàn bộ liên lạc với nạn nhân.

Trung tá Tống Đăng Công, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Hoàn Kiếm, cho biết, cuối tháng 12/2020, cảnh sát phát hiện nhóm đối tượng nghi giả danh cán bộ ngân hàng, đăng các thông tin hỗ trợ vay vốn, giải ngân nhanh trên mạng xã hội Facebook. Căn cứ vào tài liệu điều tra, ngày 29/12/2020, Công an quận Hoàn kiếm đã triệt phá ổ nhóm và bắt giữ 3 đối tượng Hoàng Thanh Bình (SN 1986; trú tại thôn Thái Bình, xã Vạn Thái, huyện Ứng Hòa), Nguyễn Đức Anh (SN 1999; trú tại thôn Tế Tiêu, Thị tấn Đại Nghĩa, huyện Mỹ Đức), Doãn Thị Hằng (SN 1998; trú tại thôn Bãi Cháy, xã Vân Hà, huyện Phúc Thọ). Đấu tranh khai thác, các đối tượng khai nhận đã lừa đảo hơn 400 nạn nhân, với số tiền chiếm đoạt khoảng 1,5 tỉ đồng.

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an quận Hoàn Kiếm phối hợp với các cơ quan chức năng xác minh, điều tra vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền theo trình báo lên tới 13 tỷ đồng. Đây là trường hợp mà chị Trần Thị H. mắc phải khi nghe cuộc điện thoại từ một người tự xưng là nhân viên một cơ quan tư pháp. Người này thông báo đang điều tra về vụ án lớn, liên quan đến nhiều người, trong đó có chị H. Đối tượng yêu cầu chị H. phải lập tài khoản ngân hàng mới, chuyển toàn bộ số tiền tiết kiệm sang tài khoản mới để cơ quan chức năng “bảo vệ tài sản” cho gia đình chị. Trước những thông tin người này đưa ra, chị H. đã làm theo yêu cầu của đối tượng, ra ngân hàng lập 2 tài khoản khác, đồng thời chuyển lần lượt 13 tỷ đồng vào tài khoản mới. Sau đó, đối tượng yêu cầu chị H. cung cấp mã OTP để phong tỏa tài khoản trên. Tin lời, chị H. làm theo yêu cầu của chúng mà không chút do dự, nghi ngờ. Sau khi chị Giang chuyển mã OTP, chỉ trong ít phút, số tiền 13 tỷ đồng trong 2 tài khoản mới của chị đã bị các đối tượng rút hết. Lúc này, chị H. mới “ngã ngửa”, biết bị lừa và đến cơ quan công an trình báo.

…Đến bị lừa bởi sự bất cẩn!

Theo cơ quan chức năng, nắm bắt tâm lý của khách hàng có nhu cầu vay vốn với hồ sơ thủ tục đơn giản, nhanh chóng, các đối tượng lừa đảo tự nhận là nhân viên ngân hàng hoặc tư vấn viên từ các công ty tài chính, có thể hỗ trợ khách hàng làm hồ sơ vay với nhiều chương trình khuyến mãi hấp dẫn khiến nhiều khách hàng "sập bẫy" trong thời gian qua.Các khoản vay được các đối tượng mời chào phổ biến là các khoản vay nhỏ lẻ từ 30 - 50 triệu đồng; lãi suất khá hấp dẫn, chỉ khoảng 10%/năm; hồ sơ chỉ cần chứng minh nhân dân (Căn cước công dân), sổ hộ khẩu, bằng lái xe… Để tăng tính thuyết phục, các nhóm đối tượng trên gửi cho khách hàng một số thông tin, hình ảnh có logo biểu tượng của ngân hàng. Khi có được sự tin tưởng của khách hàng, nhóm đối tượng đề nghị khách hàng cung cấp thông tin hồ sơ vay vốn và yêu cầu đóng trước một khoản phí bảo hiểm khoản vay (dao động từ 1 - 2 triệu đồng) thông qua tài khoản của đối tượng. Hoặc yêu cầu khách hàng phải đóng tiền trước 1 khoản phí có thể lên tới vài triệu đồng gọi là "phí hồ sơ" tùy theo khoản vay. Sau khi khách hàng đóng tiền bảo hiểm, phí hồ sơ, nhóm đối tượng sẽ chặn các kênh liên lạc với khách hàng, chiếm đoạt số tiền này và tiếp tục đi lừa đảo những người khác.

Ba đối tượng Hoàng Thanh Bình (ngoài cùng bên trái) cùng hai đồng phạm Nguyễn Đức Anh và Doãn Thị Hằng. (Ảnh: V.Dũng)

Về phía các nhà cung cấp viễn thông, Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam (VNPT) cảnh báo dấu hiệu các cuộc gọi lừa đảo là khi có cuộc gọi đến, khách hàng sẽ nghe hộp thư tự động thông báo có bưu phẩm đang chờ nhận hoặc đang nợ cước. Sau đó, có người sẽ liên lạc giới thiệu là nhân viên các đơn vị chuyển phát nhanh hoặc nhân viên VNPT trao đổi làm rõ thông tin về bưu phẩm đang chờ phát, số cước đang nợ…VNPT cũng khuyến cáo với các khách hàng trong thời đại thông tin và các phương tiện hỗ trợ kẻ gian có thể hoàn toàn tạo ra một đầu số hiển thị ảo trên máy của nạn nhân. Như vậy có thể kẻ gian gọi từ nước ngoài nhưng vẫn hiển thị số gọi theo ý của chúng.

Thời gian tới, nhất là khoảng thời gian từ nay đến Tết Nguyên đán, nhu cầu vay tiền sẽ tăng cao cũng tạo điều kiện cho các loại tội phạm, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoạt động mạnh, Công an Thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân không vay tiền của các loại hình được quảng bá là nhanh chóng, dễ dàng, giải ngân trong ngày thông qua các trang mạng, mạng xã hội; không liên lạc với những lời mời chào khoản vay vốn từ các quảng cáo qua mạng xã hội vì đây hoàn toàn có thể là đối tượng lừa đảo. Nếu có nhu cầu vay vốn, người dân hãy tìm hiểu kỹ và trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay vốn nhằm bảo vệ quyền lợi của mình trước pháp luật, tránh là nạn nhân của các hình thức lừa đảo như trên./.

Minh Phương